Здравствуйте, коллеги-инвесторы! 26 Августа 2020 года компания «Тинькоф Инвестиции» выпустила новый ETF фонд с тикером TECH ETF – «Тинькофф — Индекс NASDAQ» делающий ставку на самый прогрессивный сектор современной экономики — Высокие Технологии. Внутри фонда находятся акции 40 крупнейших IT Компаний Америки, Китая и Израиля. Чем примечателен новый фонд от Тинькова и примечателен ли он вообще? — Давайте разбираться.
Что такое TECH ETF
TECH ETF— это долларовый биржевой фонд (бПИФ) инвестирующий в Топ-40 компаний IT сектора США. В качестве Индекс-бенчмарка выступает «NASDAQ-100 Technology Sector Index». Отличительной особенностью данного индекса являются редкие ребалансировки (не чаще, чем раз в год) и использование так называемого «равновесного подхода» — когда каждая компания внутри индекса имеет равный вес в 2.5%, в независимости от объема ее рыночной капитализации. За счет применения данного подхода, мы имеем возможность для получения более глубокой диверсификации — это явный плюс.
Кстати, на данный момент, Тинькофф инвестиции не удалось отбалансировать портфель TECH ETF в полной мере. К примеру, доля AMD занимает — 3.51%, а Alphabet — 1,28%. Надеюсь, что со временем все быстро исправят.
Общая информация
| Эмитент/УК | «Тинькоф Инвестиции» |
| Полное название | «Тинькофф — Индекс NASDAQ» |
| Тикер | TECH ETF |
| Расчетная цена в ₽ | 6,25 RUB |
| Расчетная цена в $ | 0,08 USD |
| Дата старта торгов | 26.08.2020 |
| Бенчмарк | Индекс NASDAQ Technology |
| Комиссия | 0,79% |
| Дивиденды | Реинвестируются |
Состав TECH ETF
Как я упомянул выше в составе TECH ETF, в равной пропорции, находятся акции 40 крупнейших высокотехнологических компаний, в основном занимающихся написанием различного программного обеспечения, оказанием телекоммуникационных услуг, разработкой и производством разнообразной цифровой техники. Все компании — громкие имена и мировые бренды.
Топ 5 компании в составе фонда TECH ETF
1. Apple inc.
Крупнейший в мире производитель потребительской цифровой техники: телефоны, ПК, планшеты и т.д.
2. Alphabet Inc. Class А/C
Помимо прочего, данная корпорация владеет компанией Google.
3. Facebook, Inc.
Одна из первых и самых крупных социальных сетей.
4. Microsoft Corporation Inc.
Самый крупный разработчик ПО для персональных компьютеров в мире.
5. Intel Corporation
Разработчик и производитель электронных устройств и комплектующих для ПК.
Ознакомится с полным составом фонда можно вот здесь.
Доходность фонда TECH ETF
Технолгический сектор США растет семимильными шагами, во всю обгоняя индекс широкого рынка. Но, в силу того, что фонд TECH ETF появился на рынке совсем недавно, оценить его собственную доходность, по пока не представляется возможным. Зато можно оценить историческую доходность его Индекс-бенчмарка — NASDAQ-100 Technology Sector Index (NDX). Что мы с вами и сделаем.
Среднегодовая доходность за все время существования индекса NDX держится у отметки в 13,1%.
● Лучшая доходность за год — 80% (вероятнее всего, это 2020 год).
● Худшая доходность за год — -45% (Либо 2020, либо 2008).
● Лет с положительной доходностью — 9 лет
● Лет с отрицательной доходностью — 5 лет
● Лет с доходностью выше 10% — 6 лет
График котировок TECH ETF
Посмотреть график онлайн можно ВОТ ЗДЕСЬ.
Платит ли TECH ETF дивиденды?
Дивидендная политика фонда TECH ETF — реинвестирование. т.е. вся дивидендная прибыль полученная «УК Тинькофф Инвестиции» тратится на увеличение капитализации фонда, через покупку новых акций, что в свою очередь приводит к повышению ценности его паев. Благодаря чему, инвесторы вложившиеся в TECH ETF получают дивидендную доходность не на прямую, а вследствие роста стоимости паев которыми они владеют.
В России, такой подход полностью оправдан, так как по закону, инвестиционные фонды освобождены от уплаты налогов с полученной ими дивидендной прибыли, что позволяет реинвестировать ее более эффективно, получая дополнительную доходность в виде сэкономленных 13% НДФЛ.
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
Если вдруг, кто-то в танке, и вообще не понял что я тут написал, постараюсь пояснить максимально простыми словами: можете не переживать — дивиденды полученные «УК Тинькофф Инвестиции» никуда не пропадают, компания инвестирует их в покупку новых акций, за счет чего растет стоимость ваших паев. Происходит это не одним скачком цены, а планомерным увеличением стоимости паев фонда в течении года.
Подробнее про ETF и Дивиденды я рассказывал в статье: ETF Дивиденды | Как купить дивидендные ETF
Отличительные особенности TECH ETF
Самая низкая комиссия за управление среди всех российских ETF фондов ориентирующихся на IT сектор США. По сравнению с американскими и европейскими ETF фондами 0,79% в год — это все-равно очень много, но для российского рынка, комиссия такого размера — определенно хороший сигнал, оповещающий о начале развития конкурентной среды в сфере ETF инвестирования.
???? TECH ETF — 0,79%
???? FXIT ETF — 0,90%
???? AKNX ETF — 1%
???? SCIP ETF — 1,05%
???? MTEK ETF — 2,50%
Клиенты «Тинькоф Брокер» получают небольшой, но приятный бонус в виде отмены комиссии брокера при покупке, продаже и хранении акций фонда на брокерском счете. Биржевые сборы, кстати, платить все же придется.
Хорошая диверсификация за счет ограничения 2,5% на долю веса каждого актива внутри фонда.
Низкая стоимость — на данный момент одна акция фонда TECH ETF стоит порядка 0,08 USD или 6,26 RUB. Благодаря чему, на данный момент, акции TECH ETF являются самым доступным билетом для входа в мир инвестирования в высокотехнологичные компании.
Краткий обзор и сравнение всех российских ETF инвестирующих в акции высокотехнологических компаний.
FXIT ETF
На данный момент, в силу достаточно низкой комиссии и продолжительной истории FXIT ETF является самым популярным и оптимальным решением при выборе фонда для инвестирования в Американский IT сектор.
Эмитент: Finex
Индекс-провайдер: Solactive AG
Уровень диверсификации: Средний
Комиссия: 0,90%
Скрытая комиссия: Отсутствует
AKNX ETF
Относительно молодой бПИФ инвестирующий в индекс NDX (NASDAQ-100 Index) — Акции 100 компаний гигантов IT сектора, залистингованных на бирже NASDAQ, по средствам покупки акций зарубежного ETF фонда «QQQ Trust». т.е. AKNX — это бПИФ в составе которого находятся акции зарубежного ETF фонда.
Эмитент: УК Альфа-Капитал
Индекс-провайдер: NDX (NASDAQ-100)
Уровень диверсификации: Средний
Комиссия: 1%
Скрытая комиссия: 0,20%
SCIP ETF
SCIP ETF полностью состоит из компаний занимающихся разработкой и производством исключительно цифровой(диджитал) продукции (ПО, компьютерные игры и т.д.) То есть, SCIP ETF затрагивает собой не весь IT сектор, а компании специализирующиеся исключительно на производстве софта. Так же как и представленный выше AKNX ETF, является «ETF с ETF внутри».
Эмитент: Система Капитал
Индекс-провайдер: SPNASEUP (S&P North American Expanded Technology Software)
Уровень диверсификации: Низкий
Комиссия: 1,05%
Скрытая комиссия: 0,46%
MTEK ETF
В MTEK ETF входят 10 мировых гигантов из высокотехнологического сектора: Amazon, Facebook, NVIDIA, Adobe, Apple, PayPal, Microsoft, Slesforce, Netflix, Alphabet.
Эмитент: Freedom Finance
Индекс-провайдер: Фридом лидеры технологий
Уровень диверсификации: Очень Низкий
Комиссия: 2,50%
Скрытая комиссия: Отсутствует
Как купить TECH ETF
1.Выберите брокера и откройте счет.
2.Установите мобильное приложение или торговый терминал QUIK.
3.Отправьте лимитную или рыночную заявку на покупку TECH ETF.
Итог
К моему удивлению, в кой-те веки, «Тинькоф Инвестиции» удалось выкатить действительно достойный, конкурентный фонд (в отличие от того же TGLD ETF, например). Низкая комиссия и действительно глубокая диверсификация, делает данный фонд, если не убийцей, то как минимум сильным конкурентом для «Финексовского» фонда — FXIT ETF, на данный момент лидера, по размеру капитализации среди всех российских ETF ориентирующихся на акции компаний IT сектора. И если раньше, при необходимости вложится в IT сектор США, я использовал FXIT ETF, то сейчас, вероятнее всего, я сделаю это через TECH ETF, а это о многом говорит.
Рекомендуем
FXIT ETF — Акции компаний IT-сектора.
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
