» » TECH ETF - Тинькофф NASDAQ | Полный обзор: состав, доходность, комиссия, дивиденды.

etf

TECH ETF - Тинькофф NASDAQ | Полный обзор: состав, доходность, комиссия, дивиденды.

Здравствуйте, коллеги-инвесторы! 26 Августа 2020 года компания «Тинькоф Инвестиции» выпустила новый ETF фонд с тикером TECH ETF – «Тинькофф - Индекс NASDAQ» делающий ставку на самый прогрессивный сектор современной экономики - Высокие Технологии. Внутри фонда находятся акции 40 крупнейших IT Компаний Америки, Китая и Израиля. Чем примечателен новый фонд от Тинькова и примечателен ли он вообще? - Давайте разбираться. 

Тинькофф NASDAQ TECH

Что такое TECH ETF

TECH ETF- это долларовый биржевой фонд (бПИФ) инвестирующий в Топ-40 компаний IT сектора США. В качестве Индекс-бенчмарка выступает «NASDAQ-100 Technology Sector Index». Отличительной особенностью данного индекса являются редкие ребалансировки (не чаще, чем раз в год) и использование так называемого «равновесного подхода» - когда каждая компания внутри индекса имеет равный вес в 2.5%, в независимости от объема ее рыночной капитализации. За счет применения данного подхода, мы имеем возможность для получения более глубокой диверсификации - это явный плюс.      
Кстати, на данный момент, Тинькофф инвестиции не удалось отбалансировать портфель TECH ETF в полной мере. К примеру, доля AMD занимает - 3.51%, а Alphabet - 1,28%. Надеюсь, что со временем все быстро исправят.  

Общая информация

Эмитент/УК
«Тинькоф Инвестиции»
Полное название
«Тинькофф - Индекс NASDAQ»
Тикер
TECH ETF
Расчетная цена в ₽
6,25 RUB
Расчетная цена в $
0,08 USD
Дата старта торгов 26.08.2020
БенчмаркИндекс NASDAQ Technology
Комиссия
0,79%
ДивидендыРеинвестируются

Состав TECH ETF

Как я упомянул выше в составе TECH ETF, в равной пропорции, находятся акции 40 крупнейших высокотехнологических компаний, в основном занимающихся написанием различного программного обеспечения, оказанием телекоммуникационных услуг, разработкой и  производством разнообразной цифровой техники. Все компании - громкие имена и мировые бренды. 

Топ 5 компании в составе фонда TECH ETF   


1. Apple inc.
Крупнейший в мире производитель потребительской цифровой техники: телефоны, ПК, планшеты и т.д.

2. Alphabet Inc. Class А/C
Помимо прочего, данная корпорация владеет компанией Google. 

3. Facebook, Inc.
Одна из первых и самых крупных социальных сетей.

4. Microsoft Corporation Inc. 
Самый крупный разработчик ПО для персональных компьютеров в мире.

5. Intel Corporation
Разработчик и производитель электронных устройств и комплектующих для ПК.
Ознакомится с полным составом фонда можно вот здесь

Доходность фонда TECH ETF

Технолгический сектор США растет семимильными шагами, во всю обгоняя индекс широкого рынка. Но, в силу того, что фонд TECH ETF появился на рынке совсем недавно, оценить его собственную доходность, по пока не представляется возможным. Зато можно оценить историческую доходность его Индекс-бенчмарка - NASDAQ-100 Technology Sector Index (NDX). Что мы с вами и сделаем.

Среднегодовая доходность за все время существования индекса NDX держится у отметки в 13,1%.

 ●  Лучшая доходность за год - 80% (вероятнее всего, это 2020 год).
 ●  Худшая доходность за год - -45% (Либо 2020, либо 2008).
 ●  Лет с положительной доходностью - 9 лет
 ●  Лет с отрицательной доходностью - 5 лет
 ●  Лет с доходностью выше 10% - 6 лет

График котировок TECH ETF

График котировок TECH ETF

Посмотреть график онлайн можно ВОТ ЗДЕСЬ

Платит ли TECH ETF дивиденды?

Дивидендная политика фонда TECH ETF - реинвестирование. т.е. вся дивидендная прибыль полученная «УК Тинькофф Инвестиции» тратится на увеличение капитализации фонда, через покупку новых акций, что в свою очередь приводит к повышению ценности его паев. Благодаря чему, инвесторы вложившиеся в TECH ETF получают дивидендную доходность не на прямую, а вследствие роста стоимости паев которыми они владеют. 

В России, такой подход полностью оправдан, так как по закону, инвестиционные фонды освобождены от уплаты налогов с полученной ими дивидендной прибыли, что позволяет реинвестировать ее более эффективно, получая дополнительную доходность в виде сэкономленных 13% НДФЛ.   

Если вдруг, кто-то в танке, и вообще не понял что я тут написал, постараюсь пояснить максимально простыми словами: можете не переживать - дивиденды полученные «УК Тинькофф Инвестиции» никуда не пропадают, компания инвестирует их в покупку новых акций, за счет чего растет стоимость ваших паев. Происходит это не одним скачком цены, а планомерным увеличением стоимости паев фонда в течении года. 


Подробнее про ETF и Дивиденды я рассказывал в статье: ETF Дивиденды | Как купить дивидендные ETF

Отличительные особенности TECH ETF

Отличительные особенности TECH ETF
Самая низкая комиссия за управление среди всех российских ETF фондов ориентирующихся на IT сектор США. По сравнению с американскими и европейскими ETF фондами 0,79% в год - это все-равно очень много, но для российского рынка, комиссия такого размера - определенно хороший сигнал, оповещающий о начале развития конкурентной среды в сфере ETF инвестирования. 

   𐄂  TECH ETF - 0,79%
   𐄂  FXIT ETF -  0,90%
   𐄂  AKNX ETF - 1%
   𐄂  SCIP ETF -  1,05%
   𐄂  MTEK ETF - 2,50% 

Клиенты «Тинькоф Брокер» получают небольшой, но приятный бонус в виде отмены комиссии брокера при покупке, продаже и хранении акций фонда на брокерском счете. Биржевые сборы, кстати, платить все же придется.

Хорошая диверсификация за счет ограничения 2,5% на долю веса каждого актива внутри фонда.

Низкая стоимость - на данный момент одна акция фонда TECH ETF стоит порядка 0,08 USD или 6,26 RUB. Благодаря чему, на данный момент, акции TECH ETF являются самым доступным билетом для входа в мир инвестирования в высокотехнологичные компании.

Краткий обзор и сравнение всех российских ETF инвестирующих в акции высокотехнологических компаний. 


FXIT ETF

На данный момент, в силу достаточно низкой комиссии и продолжительной истории FXIT ETF является самым популярным и оптимальным решением при выборе фонда для инвестирования в Американский IT сектор. 

 Эмитент: Finex
 Индекс-провайдер: Solactive AG
 Уровень диверсификации: Средний 
 Комиссия: 0,90%  
 Скрытая комиссия: Отсутствует

AKNX ETF

Относительно молодой бПИФ инвестирующий в индекс NDX (NASDAQ-100 Index) - Акции 100 компаний гигантов IT сектора, залистингованных на бирже NASDAQ, по средствам покупки акций зарубежного ETF фонда «QQQ Trust». т.е. AKNX - это бПИФ в составе которого находятся акции зарубежного ETF фонда.  

 Эмитент: УК Альфа-Капитал
 Индекс-провайдер: NDX (NASDAQ-100)
 Уровень диверсификации: Средний 
 Комиссия: 1%  
 Скрытая комиссия: 0,20%

SCIP ETF

SCIP ETF полностью состоит из компаний занимающихся разработкой и производством исключительно цифровой(диджитал) продукции (ПО, компьютерные игры и т.д.) То есть, SCIP ETF затрагивает собой не весь IT сектор, а компании специализирующиеся исключительно на производстве софта. Так же как и представленный выше AKNX ETF, является «ETF с ETF внутри».    

 Эмитент: Система Капитал
 Индекс-провайдер: SPNASEUP (S&P North American Expanded Technology Software)
 Уровень диверсификации:  Низкий  
 Комиссия: 1,05% 
 Скрытая комиссия: 0,46%

MTEK ETF

В MTEK ETF входят 10 мировых гигантов из высокотехнологического сектора: Amazon, Facebook, NVIDIA, Adobe, Apple, PayPal, Microsoft, Slesforce, Netflix, Alphabet. 

 Эмитент: Freedom Finance
 Индекс-провайдер: Фридом лидеры технологий
 Уровень диверсификации:  Очень Низкий  
 Комиссия: 2,50%
 Скрытая комиссия: Отсутствует

Как купить TECH ETF

1.Выберите брокера и откройте счет.
2.Установите мобильное приложение или торговый терминал QUIK.
3.Отправьте лимитную или рыночную заявку на покупку TECH ETF.

Итог

К моему удивлению, в кой-те веки, «Тинькоф Инвестиции» удалось выкатить действительно достойный, конкурентный фонд (в отличие от того же TGLD ETF, например). Низкая комиссия и действительно глубокая диверсификация, делает данный фонд, если не убийцей, то как минимум сильным конкурентом для «Финексовского» фонда - FXIT ETF, на данный момент лидера, по размеру капитализации среди всех  российских ETF ориентирующихся на акции компаний IT сектора. И если раньше, при необходимости вложится в IT сектор США, я использовал FXIT ETF, то сейчас, вероятнее всего, я сделаю это через TECH ETF, а это о многом говорит.

FXIT ETF - Акции компаний IT-сектора. Состав, Комиссия и Дивиденды.

Рекомендуем 
FXIT ETF - Акции компаний IT-сектора.





Написать свой комментарий:

Комменатрии

Похожие статьи

Рейтинг брокеров в России | Топ брокеров России 2021

Присоединяйтесь

Гайды на все темы!

последнее

Редакторы

Лучшие гайды в русском интернете

Савелий Совушкин