FXWO ETF — Лучшие акции со всего мира! Обзор фонда: состав, дивиденды, комиссия.

FXWO ETF — это максимально диверсифицированный инвестиционный портфель состоящий из 522 акций самых крупных и прибыльных компаний со всего мира. В составе фонда можно найти акции из Германии, США, Англии, Китая, России, Австралии и России. 
Таким образом, FXWO ETF предоставляет возможность проинвестировать свои средства в крупнейшие мировые экономики купив всего «Одну акцию». Помимо глобальной диверсификации, важной отличительной чертой фонда является низкая стоимость паев — всего 1,33 ₽ за 1 шт.

Общая информация о фонде FXWO ETF

Управляющая компания	FinEx Investment Management LLP
Полное название	FinEx Global equity UCITS ETF
Краткое название/тикер	FXWO
Состав	522 акций из 7 стран
Дата запуска на ММВБ	16.05.2014
Цена, ₽	1,33
Цена, $	0.02
Отслеживаемый индекс	SOLGELCS Index
Комиссия	0,99%
Годовая доходность в ₽	+12,0%
Годовая доходность в $	+10,4%
Волатильность год*	36.5%

Зачастую после покупки акций или облигаций на вашем инвестиционном счете может оставаться небольшая сумма которой сложно найти применение — вложение данных средств в «копеечные» ETF вроде FXWO или FXRW, поможет пристроить свободные деньги и достичь максимальной реализации инвестиционного потенциала.  

Состав FXWO ETF

Как уже упоминалось выше в составе фонда находятся акции 7 крупнейших мировых экономик. Общее количество акций внутри фонда 522, благодаря чему достигается очень высокий уровень диверсификации.
Для сравнения, ETF фонд на акции IT сектора США — FXIT  содержит в себе только 90 различных акций, а FXRL ETF фонд на индекс Московской биржи и того меньше — всего 38 различных акций.
Индекс ориентиром для фонда служит «Solactive Global Equity Large Cap Select Index NTR» — индекс глобального рынка акций основанный на инвестиционной модели Блэка-Литтермана. Данная модель разработана двумя выдающимися экономистами — Фишером Блэком и Робертом Литтерманом. Основанием для нее служит оптимизированная при помощи более широкой диверсификации модель Гарри Марковица.

Следование за индексом происходит по методу физической репликации: управляющая компания покупает реальные акции на бирже согласно составу индекса.  

Топ 10 компании внутри фонда FXWO ETF 

1.FINEX ETF — 5.7%  
Акции фонда FXRL (ETF на индекс РТС)
Страна: Россия.

2.ALIBABA GROUP — 3.5%
Компания работает в сфере интернет-коммерции. 
Страна: Китай.

3.TENCENT — 3.0%
Инвестиционный холдинг. Одна из крупнейших инвестиционных и венчурных компаний 
Страна: Китай.

4.APPLE — 2.6%
Американская IT корпорация. Производитель высокотехнологичной техники.
Страна: США.

5.MICROSOFT — 2.6%
Крупнейшая транснациональная корпорация по производству IT техники и программного обеспечения.
Страна: США.

6.AMAZON — 1.9%
Крупнейшая в мире платформа электронной коммерции. 
Страна: США.

7.ASTRAZENECA — 1.2%
Фармацевтический концерн 
Страна: Великобритания.

8.FACEBOOK — 1.0%
Крупнейшая в мире социальная сеть.
Страна: США.

9.HSBC HOLDINGS — 0.9%
Один из крупнейших финансовых конгломератов.
Страна: Великобритания.

10.TOYOTA MOTOR — 0.9%
Автомобилестроительная корпорация, имеющая несколько дополнительных бизнес направлений
Страна: Япония.

Полный список состава активов фонда можно скачать здесь:

Доли FXWO ETF по экономическим секторам:

IT — 26%
Телекоммуникации — 16%
Товары повседневного спроса — 12%
Финансовый сектор — 12%
Здравоохранение — 8% 
Промышленность — 7%
Товары длительного потребления — 6%
Сырьё — 3%
Другое — 3%
Энергетика — 3%
Недвижимость — 1,8%
Сектор ЖКХ — 1,5%

Интересный факт:
Для того чтобы в ручную (покупая акции самостоятельно) сформировать инвестиционный портфель идентичный по составу FXWO ETF потребуется сумма не менее 1 000 000$. 

Дивиденды 

Инвестиционная политика FXWO ETF не подразумевает выплату дивидендов. Все полученные дивиденды реинвестируются на покупку новых акций внутрь фонда. Благодаря чему инвесторы получают прибыль от дивидендов опосредованно, за счет увеличения количества чистых активов фонда и, соответственно, возрастания цены их акций. 
Если вас больше интересуют ETF фонды выплачивающие дивиденды, то рекомендую ознакомится со статьей «Как купить дивидендные ETF«.
В ней вы сможете найти всю необходимою информацию касательно российских и иностранных ETF фондов выплачивающих своим инвесторам дивиденды.  

Стоит ли покупать FXWO ETF

Имея крайне глубокую диверсификацию и низкую стоимость FXWO ETF, на данный момент, является действительно уникальным продуктом Московской фондовой биржи. Стоит ли в него вкладываться? Все зависит от конкретных инвестиционных целей. Если ваша задача приумножение капитала, при этом вы готовы принимать риски, которые несет за собой работа на рынке акций — вложение средств в FXWO ETF может оказаться очень хорошим решением. Если ваша основная цель — сохранение средств и/или постепенное их приумножение, то лучше присмотреться к более консервативным ETF фондам, например ETF на облигации: FXRB, FXRU, FXMM, RUSB, SBCB и т.д.
Также как упоминалось выше, FXWO отлично подойдет для «парковки», денежных средств, образовавшихся после проведения основных инвестиционных операций.  

Доходность FXWO ETF

С момента запуска торгов акциями FXWO ETF на Московской бирже, фонд показал доходность в -3,57% (по данным на 10 Июня). Отрицательная доходность обусловлена тем, что старт торгов 16.01.2020 года, пришелся на начало кризиса. При этом если бы вы купили FXWO ETF на мартовских минимумах, к началу июня, доходность инвестиции превысила бы значения в 25%. Для того чтобы оценить более раннюю доходность фонда можно воспользоваться графиком Индекс-ориентира «SOLGELCS Index», либо графиком индекса или фьючерса S&P500, так как основную долю — 40%, занимают акции именно этого индекса. 
 

Стоит ли покупать FXWO ETF с точки зрения фундаментального и тех.анализа 

Начнем с фундаментала. Кризис 2020 года произвел масштабное шоковое воздействие на всю мировую экономику, погрузив ее в сильную рецессию. Пик снижения пришелся на Март — фондовые индексы стран находящихся в составе FXWO ETF просели в среднем на 30% — в моменте продемонстрировав беспрецедентную скорость снижения стоимости фондовых активов. После прохождения пика падения начался стремительный рост в ходе которого, уже к Июню, страны с развитой экономикой(в основном) сумели отыграть большую часть падения. Лучшие показатели восстановления фондового рынка показала Америка — индекс S&P500 сумел в плотную приблизится к докризисным значениям. Отвечая на вопрос стоит ли покупать FXWO ETF сейчас? С одной стороны нет, не стоит. Привлекательные для покупки уровни пройдены — поезд уже ушел. В данный момент существует большая вероятность возникновения новой волны снижения. С другой, мировая экономика показала весьма хорошее, местами удивительное по скорости восстановление, вопреки всем негативным факторам. И если фаза в которой сейчас находятся мировые рынки является завершением рецессии и началом роста, можно попробовать вложится и запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда. Как быть?

Могу предложить наиболее оптимальный по моему мнению вариант: разделить сумму предназначенную для инвестирования в FXWO ETF на две равные части. Первую часть вложить сейчас, а вторую в случае если новое снижение все же произойдет, проинвестировать при достижении предыдущего минимума в марте(образования «второго дна»). Данный способ позволяет убить двух зайцев — вы заработаете в случае продолжения роста, при этом не потеряете много от первой инвестиции и извлечете дополнительную от второй при покупке на более выгодных ценовых уровнях.

Комиссия 

FXWO ETF обладает плавающей комиссией. На старте торгов комиссия фонда имела отрицательные значения –0,1% в год. При отрицательной комиссии управляющая компания сама доплачивает инвесторам за владение акциями фонда. Это вполне честный, и часто используемый маркетинговый ход для привлечения инвесторов. К концу марта 2020 года размер комиссии вырос до 0,99% годовых. 
Стандартные значения размера комиссии — 1,36% были приняты 30 июня 2020 года. 
Данная комиссия является полной и уже учтена в стоимости фонда. т.е. вам не нужно заниматься ее выплатой в ручную.     

В чем различие между FXWO и FXRW

По составу FXWO и FXRW полностью идентичны. Разница между данными фондами заключается в том, что FXRW имеет валютное хеджирование — с него сняты валютные риски, благодаря чему, инвестор может получать дополнительную прибыль в периоды укрепления курса рубля по отношению к доллару.

Простыми словами:

В моменты укрепления рубля FXRW показывает большую доходность. Обратная ситуация с FXWO, который демонстрирует сравнительно большую доходность в если рубль по отношению к доллару падает.

или так

Если есть информация/ощущение, что в скором будущем рубль, по отношению к доллару, будет дешеветь — покупаем FXWO
Если есть информация/ощущение, что в скором будущем рубль, по отношению к доллару, будет дорожать — покупаем FXRW

Плюсы и минусы FXWO ETF

Плюсы
  ● Возможность купить глобальный рынок одной акцией
  ● Пригоден для покупки на индивидуальный инвестиционный счет
  ● Акции фонда можно купить как за рубли так и за доллары (если брокер предоставляет такую возможность)
  ● Автоматическая перебалансировка  
  ● Экономия на сделках и брокерской комиссии
  ● Экономия времени 
  ● Фонд активно управляется по специальной инвестиционной стратегии «Блэка-Литтермана» (для кого-то это минус)
  ● Низкая стоимость 
  ● Высокая надежность 

Минусы 
  ● Из минусов можно отметить достаточно высокую комиссию — 1,36% в скором будущем. 
  ● Маленький возраст индекс-бенчамарка «SOLGELCS Index» (2017-2020 год) 
  ● Относительно невысокая диверсификация по странам (фондовые рынки всех стран входящих в состав фонда довольно сильно скоррелированы между собой)     

Где и как купить 

Акции фонда FXWO ETF торгуются на Московской бирже. Для их покупки достаточно открыть счет у любого российского брокера.  
Несмотря на то, что фонд практически полностью состоит из акций иностранных эмитентов, его можно свободно купить на ИИС и получить налоговые льготы. 

Дополнительная информация

Место регистрации — Ирландия. Фонд соответствует всем необходимым нормам и требованиям выдвигаемым «UCITS V» (Директива UCITS направлена на усиление защиты активов, прозрачности и информированности инвесторов). В роли кастодианта(хранилища активов) выступает Bank of New York Mellon — один из крупнейших мировых банков. Гарантия сохранности активов обеспечена непосредственно собственным имуществом банка. Услуги макерт-мейкера(обеспечение ликвидности) предоставляет Goldenberg Hehmeyer.  
Общая стоимость активов фонда составляет 6 029 491 долларов. СЧА на одну акцию 0.02 доллара. 
 

Итог 

FXWO ETF — неплохой инструмент при помощи которого массовый инвестор получает доступ к глобальному рынку акций, без необходимости открывать счет у иностранного брокера.
Фонд подойдет как для долгосрочных так и для краткосрочных инвестиций, а супер-низкая стоимость акций фонда, дает возможность использовать остатки кэша после проведения основных инвестиционных операций, выжимая максимальную эффективность с каждого рубля. 
Из минусов можно отметить достаточно высокую комиссию — 1,36%. 

Рекомендуем

Обзор всех ETF на Московской бирже

Задавайте вопросы и оставляйте свои отзывы о фонде FXWO ETF в комментариях. 
Успешных инвестиций!