Инвестиции для начинающих | Как заработать на падающем рынке. Топ 7 советов от трейдера

Доброго времени суток! Иногда, первые инвестиции для только начинающих свой путь инвесторов, приходится делать на падающем рынке. В данной статье я привел 7 рекомендаций, которые могут помочь сохранить свой капитал и заработать на падающем рынке. 

1. Покупать дешевеющие активы.

Если вы были в кэше (у вас были свободные средства), разумным решением будет воспользоваться ситуацией и начать скупать дешевеющие активы. Запомните, на рынке действует железное правило: «Если кто-то теряет, то кто-то точно зарабатывает». Страх, переходящий в панику, заставляет людей отдавать акции, по порой весьма заниженным ценам — ваша задача не поддаваться панике и приобретать дешевеющие активы. 

2. На первых порах используйте не более 2% капитала. 

Не гонитесь за сверх прибылью. Во первых, в любой момент рынок может предложить лучшую цену, снизив стоимость вашего портфеля.
Во вторых, в том случае, если вы вольете все свободные средства вовремя «первой воны снижения» добрать ценные бумаги в портфель уже будет не на что. Начинать покупать активы падающего рынка необходимо аккуратно 1-2% от капитала на каждые 7-10% падения. Да, в случае начала резкого роста цены и возврате на прежние уровни — вы не получите сверх прибыли, но, главное, не потеряете(много) в случае если рынок обрушится еще сильнее.
Если на момент возникновения паник сейлов на рынке, у вас уже имелись инвестиционные позиции и вы не успели распродать бумаги. Рекомендую, стараться избегать искушения вложить большую сумму для компенсации потерь. В конце статьи, на эту тему есть история про одну мою знакомую, а вернее про ее действия во время кризиса 2008 года.

3. Ваша позиция должна быть психологически комфортной.

Старайтесь держать баланс ценных бумаг и свободных средств таким образом, чтобы вам было выгодно как падение рынка, так и его рост. То есть, при падении котировок у вас не должно возникать мысли «#опа, что делать, ааааа». Приобретать ценные бумаги на падающем рынке нужно таким образом, чтобы во время новой волны снижения вы думали: «Цены упали еще сильнее, — ОТЛИЧНО». Добиться этого крайне просто — не превышать риски. 

4. Лонг на все!!! — Когда паника достигнет пика.

Когда на рынок приходит чистильщик обуви, профессионалам на нем делать больше нечего. — цитата известного банкира Джон П. Моргана. Немного переиначим цитату под актуальные реалии: «Когда шортить начинает даже чистильщик обуви, профессионалам шортить больше нечего».
Другими словами: падение рынка начинается когда все инвесторы поголовно держат длинные позиции, а рост в моменты, когда все начинают торговать на понижение.

Вот 3 статьи на сайте в которых я постарался разобрать природу разворота рыночных цен:

«Как определить разворот тренда. 7 признаков разворота тренда». 

«Как определить точку разворота тренда«
 
«Формирование и разворот тренда.«

5. Преодолевайте страх, но мыслите рационально.

Эмоциональный стресс от потерь, намного проще предотвратить, чем бороться с ним постфактум. Для этого, вам, как инвестору, необходимо составить торговый в план и указать в нем все возможные риски. Обязательно рассмотрите наихудший вариант развития событий и рассчитывайте свои риски исходя из него, а не из наиболее оптимистичного варианта. В таком случае, вы будете эмоционально стабильны в момент открытия позиций. Также стоит рассматривать такой вариант, что все может пойти вообще не по плану. Так как инвестирование в ценные бумаги так или иначе содержат в себе риски и основная задача инвестора их минимизация, но полностью нивелировать их не возможно. 

6. «Беда не приходит одна».

Причиной обвала цен фондовых активов, как правило являются независящих друг от друга фактора.
Первый черный лебедь: пережив предыдущий кризис рынок стабильно растет или находится во флете. Инвесторы в такие моменты как правило расслаблены, в инвестиционной среде создается ощущение полной защищенности и безопасности. Тогда и происходит событие мирового масштаба имеющее негативный окрас, при этом предсказать момент его появления невозможно. Так как явление(событие) возникает впервые и как правило неожиданно. Солнце, перед глазами инвестора затягиваются первыми облачками страха. Как правило, первый черный лебедь не связан с фондовым, сырьевым или валютным рынком на прямую. Но самые пугливые инвесторы начинают закрывать длинные позиции, самые активные шортисты открывать короткие. Рынок снижается, но не сильно.
Второй черный лебедь: как правило имеет рыночную природу и как правило — это падение цены на нефть. В моменты мировой нестабильности золото имеет свойство дорожать, а нефть дешеветь. Причем от падения цены на нефть, страдают не только компании занятые добычей, обработкой и реализацией нефти, но и практически все активы фондового и валютного рынка. Страны экспортеры страдают больше всего. Как правило, второй «пролив» цен является более мощным достигаются биржевые планки и происходят «стоп-торги». Далее, кризис, как правило, переходит в вялотекущую стадию — флет или медленное снижение. В эти моменты можно начинать небольшие покупки голубых фишек из состава индекса Московской биржи. 

7. Лучше кусать локти от маленькой прибыли, чем от больших убытков.

Еще Артур Шопенгауэр говрил: «Удовольствие эфемерно, а боль реальна». Если вы начинающий инвестор — ваша первостепенная задача сохранить вложенные средства. И самым логичным решением будет отказаться от использования брокерского плеча в моменты сильной волатильности, тем более на падающем рынке. Многих новичков привлекают возможности которые дают падающий и рынок и высокая волатильность, но у возможностей существует и обратная сторона — риски. И приступать к торговле следует исключив жадность и страх. Все трейдеры и инвесторы (кроме инсайдеров, конечно) которые показывают большую доходность в периоды нестабильности, берут на себя большие риски, так как рынок предугадать невозможно и если бы цена ушла в противоположную их позиции сторону прибыль вмиг обернулась бы убытком. За примерами далеко ходить не надо, достаточно прочитать главную смартлаба. 

От автора

История про кризис 2008, знакомую и ГМК Норникель.

Одна знакомая рассказывала историю о приобретении довольно крупного пакета акции Норильского Никеля незадолго до начала кризиса. 
Как вы думаете, что она сделала когда акции копании стали дешеветь? — ничего. Она пересидела все паник сейлы и когда фондовый рынок начал отрастать обратно, докупила еще немного ценных бумаг данной компании. В итоге, по окончанию кризиса закрыла позицию зафиксировав прибыль. Если вы «встряли» с лонгом, без плеча. То продавать акции с сильным убытком — это не единственный вариант, можно попробовать переждать. Или к примеру избавится от половины портфеля, и а на полученый кэш докупить активы в портфель. 

Мои действия во время кризиса 2014 года и как мне удалось удвоить вложенный капитал.

На момент начала кризиса 2014 года мне было 19 лет и мой трейдерский стаж составлял всего около полугода. На тот момент я торговал то в + то в -, как повезет стабильных результатов не было. Торговый счет был поделен на 2 части: 100.000 рублей под среднесрочные-долгосрочные инвестиции. Вторые 100.000 рублей на внутридневную торговлю. На момент начала падения фондового рынка в инвестиционном портфеле у меня болтались два лота акций Сбербанк (20 шт) и 1 лот акций Газпром(10 шт). т.е. совсем немного. Держал их там просто так. Основные средства не тратил, не видя перспективных бумаг для приобретения в долгосрок — российский рынок стоил на тот момент довольно дорого. И вообще, подумывал перевести эти деньги на счет для трейдинга. Далее настал 2014 год, произошли всем известные события и грянул кризис.  

Как сейчас помню, оставил на выходные шорт по фьючерсу на индекс РТС размером в 1 контракт, с мыслью — рынок падает, наверно продолжит падать (вроде какой-то паттернт по тех анализу был). За выходные вышли новости о падении цены на нефть, и в понедельник утром, я увидел первую в своей жизни «планку» и вариационную маржу размером 14 700 рублей. В тот момент, я подумал, что в принципе, имеет смысл прикупить немного подешевевших акций, на деньги которые свались на меня из не откуда(с шорта). Я купил — рынок упал еще сильнее. Я решил прикупить еще. Таким образом, я решил покупать по одному лоту акций Газпром и Сбербанк, на каждые 7-10р уменьшения стоимости. Одновременно с этим я торговал внутри дня, депозит рост, но все еще очень медленно и нестабильно. Переломный момент настал когда в Марте акции Сбера опустились до 65 рублей, а по РБК сказали, что все «трындец» крах финансовой системы, московская фондовая биржа закроется и т.д. Я решил что все, момент настал и докупил (без плеча) на оставшуюся котлету — 50 тыс рублей акции того же Сбера и Газпрома. На следующий день рынок начал расти. В Мае я закрыл все инвестиционные позиции: Сбер продал в районе 87 рублей Газпром примерно за 140 рублей. Фондовый рынок походил в боковичке и к осени начал планомерно снижаться — началась вторая затяжная волна кризиса. Я действовал по тому же плану. Как только появились первые тревожные новости — я начал покупать акции двух приведенных выше компаний на 1% от капитала. Инвестиционный депозит к тому моменту подрос до 180.000 рублей. Я планомерно скупал дешевеющий рынок, пока во второй раз не сработал паттерн «Паника на РБК», все было точь в точь как и в первый раз. Сильное дневное падение и нагнетание паники в программе «Рынки». На дворе тогда уже стоял декабрь. В тот день, я, добавив второе плечо затарил на всю оставшуюся котлету акции Газа и Сбера. И сел в ожидании, что молния ударит дважды и рынок отрастет. На самом деле, все было не так просто, в тот момент, я как и все довольно сильно переживал, так как общая атмосфера давила и навивала местами самые жуткие мысли, но я как-то взял себя в руки и все же купил. Рынок отрос, я решил продать купленные акции: Сбер в районе 100 рублей, Газпром в районе 140 рублей и в итоге размер моего инвестиционного депо перевалил за 200.000 рублей. Вот так я пережил кризис 2014 года. Тогда, мне во много помогло постоянное присутствие на рынке, так как я вел активную торговлю фьючерсами и постоянно мониторил всех возможные источники.  

Как заработать на падающем рынке при помощи позиции шорт.

Подойдет для опытных инвесторов и трейдеров, так как требует определенных знаний и навыков. В общем и целом позиция шорт (работа на понижение) — это тоже самое, что и лонг только со знаком минус. Подробнее о коротких позициях можно узнать в статье «Шортить на фондовом рынке что это«. 
Самым простым и популярным способом спекулятивного заработка на падающем рынке — является открытие коротких позиций на коррекционных движениях вверх. Рыночная цена снижается волнами: за сильной волной падения следует слабая волна роста, за тем новая волна снижения перекрывающая волну роста и так вплоть до разворота тренда. Ваша задача заключается в определении моментов окончания волны роста и открытие сделок на понижение. Но, для правильного нахождения точек потенциального разворота необходимо хотя бы базовое понимание тех.анализа: уровней поддержки и сопротивления, свечных паттернов и т.д. Также обязательна установка «Стоп лосса». Стоп лосс — это инструмент ограничения возможных убытков; заявка закрывающая позицию, в случае если цена пошла не в вашу сторону. 

Чего НЕ стоит делать на падающем рынке.

1. Ловить «ножи».
Попытка угадать точку разворота тренда, во многих случаях заканчивается полным крахом и сливом депо.

2. Оставлять маржинальную позицию на выходные.
Перенос позиции на активно падающем рынке — это крайне неоправданный риск. За время выходных ситуация может измениться на столько кардинальным образом, что некогда прибыльная позиция в миг обернется сильнейшим убытком. Особенно это касается длинных позиций.
Если вы инвестируете «свои» деньги без использования брокерского плеча, в переносе позиций через выходные нет ничего страшного.

3. Если деньги все-таки ушли — пытаться вернуть их по горячим следам.
В состоянии эмоционального перевозбуждения трейдер может только усугубить положение. Для принятия решений и дальнейших действий, нужна холодная голова, поэтому лучше на время отвлечься от торговли.  

На этом все! Если у вас остались какие-либо вопросы — то задавайте их в комментариях, с удовольствием прочитаю и отвечу. Успешных вам инвестиций и попутного тренда!