» » Как купить голубые фишки | Как инвестировать деньги в голубые фишки

Инвестиции

Как купить голубые фишки | Как инвестировать деньги в голубые фишки

Для начала давайте разберемся с тем, что такое голубые фишки.
Почему вообще акции называют фишками и в добавок голубыми? На самом деле все довольно просто. Для игры в покер деньги обмениваются на фишки: белые - самые дешевые, желтые - имеют среднюю цену, голубые - самые дорогие. Из мира покера, данное понятие перешло на фондовой рынок - трейдеры и инвесторы начали называть "Голубыми фишками" акции самых крупных и надежных компаний. 

Таким образом "Голубые фишки" - это "Самые сливки" фондового рынка. Акции крупных, стабильных, и надежных компаний. Как правило, данные компании являются лидерами индустрии в которой они работают. 

Что примечательно, понятия белых и желтых фишек на фондовом рынке нет(т.е. данные названия не используются). Акции со средними показателями надежности и ликвидности называются "акциями второго и третьего эшелона". Акции третьего эшелона, (самые дешевые и малонадежные) инвесторы иногда называют "мусорными". 

Отличительные черты голубых фишек:


1. Высокая ликвидность.

Если говорить максимально простым языком ликвидность - это популярность актива. Чем больше трейдеров и инвесторов активно торгует каким-либо активом, тем выше показатель его ликвидности. 
Высокая степень ликвидности голубых фишек дает возможность быстро купить и продать большой объем активов в любой момент времени по рыночной цене. 

2. Известность.

Практически всегда голубые фишки являются известными и востребованными брендами. Например Сбербанк, Яндекс, Лукоил. 

3. Высокий объем капитализации. 

Капитализация компании - это один из показателей эффективности ее работы. Размер капитализации голубых фишек российского фондового рынка измеряется сотнями миллиардов долларов.

4. Низкая волатильность. 

Их цене свойственна низкая изменчивость. Как правило, компании причисляемые к голубым фишкам редко показывают сильный рост, например в 50% и более, но и вероятность их банкротства значительно ниже, чем у компаний из второго и третьего эшелона. 

5. Компания давно присутствует на фондовом рынке.

Компания имеет большую историю, а ее акции давно торгуются на бирже.

Голубые фишки российского фондового рынка 2020 список


В список голубых фишек на московской бирже входят акции 15 крупнейших российских компаний. Данный также важно учитывать, что данный список подвержен изменениям. В нем могут исчезать старые компании, если их капитализация снижается и появляться новые, если их капитализация увеличивается.

На данный момент список выглядит следующим образом:

1. Газпромгазпром голубая фишка 
2. Сбербанк 
3. Норникель 
4. Лукоил лукоил голубые фишки 
5. МТС 
6. Магнит магнит голубые фишки
7. Татнефть 
8. Новатэк 
9. Яндекс 
10. Роснефть 
11. X5 Retail Group  
12. Банк ВТБ 
13. Сургутнефтегаз 
14. Северсталь 
15. Алроса 

На московской бирже существует специальный индекс голубых фишек "MOEXBC". 

Зачем инвестировать в голубые фишки.

Голубым фишкам свойственен плавный, стабильный рост и плавное падение. Данное качество, привлекает инвесторов которые ищут наиболее надежные долгосрочные инвестиционные инструменты. Основной акцент тут делается на слове "Долгосрочные", так как голубые фишки растут медленно, и чтобы их покупка оправдала себя, необходимо ждать несколько лет. Но, для инвесторов желающих вложится в голубые фишки российского рынка есть хорошие новости. Заключаются они в том, что российский фондовый рынок на данный момент относится к развивающимся рыкам. Это означает, что рынок еще не достиг стабильности и находясь в фазе развития, даже голубые фишки имеют большой потенциал для роста. К примеру, акции Сбербанка по итогам 2018 года показали рост в 343%, акции компании Алроса выросли на 56%, акции компании МТС выросли на 40%. 

Как купить голубые фишки. 

Я выделил три способа приобретения голубых фишек и распределил их по сложности от самого простого до сложного.

1. Покупка ETF на акции.

Максимально простым способом инвестировать в голубые фишки является покупка ETF. Если говорить простыми словами ETF - это готовый инвестиционный портфель, состоящий из самых разных активов, доли которого можно свободно купить на бирже. В нашем случае необходимо подобрать ETF в составе которого находятся голубые фишки. Если на данном этапе у вас возникают трудности с пониманием сути ETF, рекомендую ознакомится со статьей на нашем сайте: ETF - Что это простыми словами и заполнив данный пробел вернуться сюда.

Схема инвестирования в голубые фишки при помощи ETF


Открытие брокерского счета, установка мобильного приложения или торгового терминала, совершение операции по покупке. PROFIT 

На данный момент в листинге московской биржи имеется 3 ETF фонда, в составе которых есть голубые фишки. 

RCMX ETF - бПИФ на Российские голубые фишки от Райффайзен   
FXRL ETF - Инвестиционный портфель состоящий из акций крупнейших российских компаний от компании Finex.
SBMX ETF - Набирающий обороты инвестицонный инструмент от Сбербанка.
RUSE ETF - фонд от компании ITI Funds. Основной отличительной чертой RUSE ETF, от фондов приведенных выше, является ежегодная выплата дивидендов.
 
По мимо 15 компаний из списка голубых фишек, внутри данных ETF Фондов также имеются около 25-30 компаний идущих в след за ними (это крупные компании, но по уровню капитализации пока не дотягивающих до звания голубых фишек), при этом основной вес в портфеле занимают именно голубые фишки.

Какой ETF выбрать.
Если вас интересует получение дивидендов, то можно присмотреться к покупке RUSE ETF. При этом самым выгодным с точки зрения размера комиссии является SBMX ETF.

Также с помощью ETF фондов можно инвестировать в голубые фишки самых разных стран, без необходимости сталкиваться с бюрократией при открытии счета и выплате дивидендов. Достаточно открыть счет у российского брокера предоставляющего доступ на московскую биржу и купить ETF на акции нужной страны. 

На данный момент на московской бирже имеются следующие ETF

RCMX ETF - Российские голубые Фишки 
FXWO ETF - в составе фонда голубые фишки семи стран. 
FXDE ETF - германские голубые фишки.
FXCN ETF - китайские голубые фишки.
FXUS ETF - Амреиканские голубые фишки.
FXKZ ETF - голубые фишки Казахстана.

В чем плюсы инвестирования в голубые фишки через ETF? Во-первых, это просто и быстро, так как не нужно заморачиваться с самостоятельным подбором акций в портфель. Во-вторых, это дешево: стоимость одного FXRL ETF на данный момент не превышает 3000 рублей.  
 

2. Собрать портфель из голубых фишек самостоятельно. 

Данный способ подойдет инвесторам обладающим стартовым капиталом от 50 000 рублей. Примерно такая сумма необходима, чтобы собрать минимальный портфель состоящий из 15 голубых фишек.   

Открытие брокерского счета, установка мобильного приложения или торгового терминала, совершение операции по покупке в соответствии с индексом MOEXBC. PROFIT   
Основным плюсом самостоятельного сбора инвестиционного портфеля является отсутствие необходимости в ежегодной выплате комиссии, как это происходит с ETF фондами.  

3.Открыть счет у иностранного брокера.

Открыв счет у зарубежного брокера, вы получаете доступ к прямым покупкам голубых фишек страны в которой работает брокер. Данный способ подойдет инвесторам обладающим большим капиталом, так как стоимость зарубежных голубых фишек, как правило довольно высокая. К примеру, одна акция компании Amazon стоит $1907, GOOGLE - $1100, Tesla - $500 и т.д. 

Как купить российские голубые фишки в 3 шага.


1. Открытие счета.

В сущности, брокерский счет очень похож на обыкновенный дебетовый банковский счет. Просто в случае со счетом в банке, средства с него расходуются на различные бытовые нужды: денежные переводы, отплата жкх, покупки в магазине и т.д. А деньги с брокерского счета используются для приобретения фондовых активов: акций, облигаций, ETF и т.д.
Когда-то, для того чтобы открыть счет у российского фондового брокера, нужно было обязательно приехать в один из офисов компании для оформления документов. И даже самые крупные брокеры вроде "Открытие" и "Финам" имели свои филиалы далеко не во всех городах. Сейчас открыть брокерский счет можно за пару часов в режиме онлайн не выходя из дома. Достаточно заполнить форму, предоставить фото паспорта и связаться по телефону с менеджером для подтверждения. Уже на следующий день ваш личный брокерский будет готов.    

2. Установка торгового терминала и мобильного приложения.

После того как вы откроете брокерский счет, вам потребуется установить специальную программу или приложение при помощи которых можно осуществлять работу по покупке или продаже финансовых активов в том числе и акций голубых фишек. 
Большинство российских брокеров предоставляют три основных варианта осуществления доступа к торгам:

1. Торговый терминал QUIK.
Установочный файл программы можно скачать бесплатно с сайта брокера. Сам процесс установки программы вполне стандартный, у среднестатистического пользователя ПК проблем возникнуть не должно, особенно с момента появления возможности входа без специальных ключей (с ними иногда приходилось повозится).

2. Мобильное приложение.
Скачать мобильное приложение можно из APPSTORE если у вас Iphone или из Google Play если ваш смартфон на базе Android.

3. Сайт брокера. 
Данный способ является самым простым - ничего качать не надо. Достаточно зайти на сайт брокера и оставить заявку на покупку нужных активов.

3. Совершение операции по покупке акций.

Проблем с приобретением акций при помощи мобильного приложения и сайта брокера проблем возникнуть не должно, так как они обладают интуитивно понятным интерфейсом. А вот терминал QUIK более серьезная программа, и для ее эффективного использования придется немного потрудится, хотя бы изучить основы.  

На нашем сайте есть две обучающие статьи:

ETF в QUIK | Покупка ETF через QUIK пошаговая инструкция

Настройка терминала QUIK для торговли акциями

С их помощью вы можете разобраться в азах покупки акций и ETF фондов на московской бирже

И напоследок небольшая инвестиционная притча об истории появления названия "Голубые фишки".
Если верить инвестиционному фольклору, термин Голубые фишки вошел в обиход благодаря одному из сотрудников Dow Jones Оливеру Гинголду, проработавшему в компании 60 лет и заставшему ее отцов основателей Эдварда Джонса, Чарльза Бергстрессера и самого Чарльза Доу. 

Как гласит история: Гинголд зашел в брокерскую фирму (на данный момент она носит название Merril Lynch), для того чтобы проверить актуальные котировки. Изучив пул самых дорогих акций, и идя к выходу, он бросил фразу одной из сотрудниц компании что пойдет писать очередной текст "про эти голубые фишки". 

Раньше данный термин использовался скорее для просто самых дорогих акций, но на данный момент "Голубые фишки" - это акции крупных, надежных и стабильных компаний, сумевших пройти проверку временем.

Ну, а на этом все! Если у вас остались какие-либо вопросы, обязательно пишите в комментариях. Успешных вам инвестиций и всего доброго. 

Написать свой комментарий:

Комменатрии

Похожие статьи

Рейтинг брокеров в России | Топ брокеров России 2021

Присоединяйтесь

Гайды на все темы!

последнее

Редакторы

Лучшие гайды в русском интернете

Савелий Совушкин