RUSE ETF Дивиденды, состав фонда и стоит ли инвестировать.

Здравствуйте, уважаемые читатели! В данной статье мы разберем, что такое RUSE ETF его состав и дивидендную составляющую.
Как и большинство ETF — RUSE является хорошим способом получить готовый инвестиционный портфель за небольшие деньги. На данный момент, RUSE — это единственный состоящий из российских акций ETF, который выплачивает дивиденды своим держателям. По составу, данный биржевой фонд полностью повторяет собой Индекс РТС, включая в себя акции таких компаний как Лукоил, Газпром и Сбербанк.

Информация о RUSE ETF

Полное название RUSE	ITI Funds Russia Equity
Биржевой тикер	RUSE
Состав	Акции
Комиссия фонда	0,65% в год
В листинге ММВБ	с 17.04.2018
Управляющая компания	ITI Funds
Цена в ₽	1 921,46
Цена в $	30,20

Состав фонда RUSE ETF

1. Сбербанк, ао (14,17%) 
2. Газпром, ао (13,79%)
3. ЛУКОЙЛ, ао (13,76%) 
4. Норильский никель, ао (6,61%)
5. НОВАТЭК, ао (4,73%) 
6. Яндекс Н.В., ао (4,54%)
7. Роснефть, ао (4,41%)
8. Татнефть, ао (3,1%) 
9. Сургутнефтегаз, ао (3,60%)
10. МТС, ао (2,41%)  

RUSE ETF — это корзина наполненная акциями крупнейших российских компаний.    

Доходность фонда

Состав RUSE ETF идентичен составу Индекса РТС доходность которого за предыдущий год превысила показатели в 32%. На данный момент российский фондовый рынок все еще находится на стадии своего развития. В связи с этим, инвестирование в непосредственно акции и инвестиционные инструменты содержащие в себе акции российских компаний, могут показать довольно высокую доходность в ближайшие 10 лет. Но, также, стоит учесть, что инвестирование в акции в тоже время содержит в себе определенные риски и не дает 100% гарантированной доходности. Если вы начинающий инвестор или же ищите максимально защищенные инструменты, как альтернативу банковскому депозиту. То стоит приглядеться к ETF на золото или облигации, они обладают меньшей доходностью, но в долгосрочной перспективе показывают более стабильные результаты. 

График цены RUSE 

Дивиденды RUSE ETF

Основным преимуществом RUSE ETF перед другими ETF на акции российского фондового рынка (того же FXRL или SBMX) является ежегодная выплата дивидендов. ITI Funds (компания управляющая фондом) получает дивиденды на акции находящиеся в фонде, но не реинвестирует их в покупку новых акций внутрь фонда, а выплачивает их инвесторам. Выплата происходит целой суммой от всех полученных дивидендов на ИИС или Личный Брокерский счет инвестора. Факт выплаты дивидендов имеет как плюсы так и минусы. Плюс состоит в том, что инвестор имеет возможность получать прибыль от своих инвестиций не прибегая к продаже ETF. То есть, чтобы заработать на акциях ETF без выплаты дивидендов, существует только один способ — это купить дешевле и продать дороже. В случае с RUSE ETF можно получать и выводить реальную прибыль без необходимости продавать актив из своего портфеля. Минус заключаются в том, что на фондовой бирже действует налог на прибыль 12,5% и с дивидендов полученных инвестором данный налог также вычитается. 
Что интересно, данного вычета не происходит в том случае, если ETF фонд реинвестирует полученные дивиденды в покупку новых акций для увеличения количества активов внутри него. За счет такого реинвестирования, растет прибыльность фонда, что отражается в его стоимости. Инвестор получает свои дивиденды, как бы опосредованно за счет роста стоимости его ETF. 

За все время своего существования фонд дважды выплачивал дивиденды:

11 Декабря 2018 года.
Размер дивидендов: 50.49р на 1 акцию.  

12 Декабря 2019 года.
Размер дивидендов: 87.84р на 1 акцию.  

Дивидендная доходность RUSE ETF находится в районе 5-7% годовых.  

Комиссия 

RUSE ETF имеет самую низкую комиссию среди всех ETF на индекс ММВБ на Московской бирже. Но, если учитывать, налоговый вычет с выплачиваемых фондом дивидендов, то издержки существенно возрастают и начинают превышать издержки при инвестировании в аналогичные ETF.

Наглядное сравнение можно посмотреть в таблице ниже. 

Название	Комиссия в год	Налоговый вычет с дивидендов	Итоговые издержки
RUSE (от ITI Funds)	0,65%	1,77	2,42
SBMX (от Сбербанк)	до 1%	0,68	1,1
FXRL (от FinEx)	0,9%	0	1,58

Как купить

RUSE ETF открыто торгуется на Московской Бирже. Для приобретения данного ETF инвестору потребуется открыть ИИС или Брокерский счет у любого российского фондового брокера. Сейчас для того чтобы сделать это достаточно зайти на сайт брокера заполнить необходимую форму и дождаться подтверждения. Момент на который стоит обратить пристальное внимание при выборе брокера — это размер комиссии и стоимость обслуживания счета. Чаще всего брокеры работают по двум схемам — большая комиссия и бесплатное обслуживание счета или низкая комиссия и платное обслуживание счета. В случае если вы собираетесь заниматься позиционным инвестированием — покупать и держать редко открывая новые сделки, то лучше подойдет брокер с высокой комиссией, но бесплатным обслуживанием. А если вы видите себя более активным инвестором или трейдером, то более оптимальным будет вариант с платным обслуживанием счета, но низкой комиссией. После открытия счета, непосредственно сама покупка RUSE ETF или покупка любого другого ETF может осуществляться через торговый терминал предоставляющий доступ непосредственно на биржу(скачать его можно с сайта брокера) или же специальное мобильное приложение. Как купить любой ETF на Московской Бирже c помощью терминала QUIK вы можете посмотреть в статье на сайте: «Покупка ETF через QUIK пошаговая инструкция.» Также продать или купить необходимый вам актив, можно позвонив в офис вашего брокера. 

Плюсы RUSE ETF 

+Все акции российского фондового рыка разом 
+Низкая комиссия 
+Выплата дивидендов

Минусы RUSE ETF 

— Реальная диверсификация довольно низкая
На 50% всех активов фонда приходятся акции 4х компаний (Сбербанк, Газпром, Лукоил, Норильский никель). При этом 2 компании (Газпром и Лукоил) из энергетического сектора. К примеру, у ETF SBSP на индекс S&P 500 на десять самых крупных позиций фонда приходится всего 21% всех активов, при этом общее число различных компаний в составе фонда более 500.    

Итог. 

RUSE ETF, за счет выплаты дивидендов, представляет собой весьма интересное предложение, пользуясь спросом среди определенной прослойки инвесторов. Если вы хотите за относительно небольшие деньги вложиться в более чем 50 российских компаний и получать ежегодные дивиденды — RUSE ETF это ваш выбор.