Доброго времени суток! В рамках данной статьи мы рассмотрим биржевой фонд на акции технологического сектора из индекса S&P500 от компании УК «Система Капитал» под названием SCIP ETF.
Что такое SCIP ETF?
В сущности, ETF фонды представляют собой готовые, сбалансированные инвестиционные портфели, для приобретения долей в которых, достаточно иметь брокерский счет и небольшой стартовый капитал и брокерский счет с доступом на Московскую биржу.
SCIP ETF — один из таких фондов. В его составе находятся акции компаний технологического сектора американского индекса S&P North American Expanded Technology Software.
Внутри данного индекса,(а значит и фонда) собраны акции самых крупных компаний американского IT сектора — Apple, Microsoft, VISA и т.д.
SCIP ETF — это биржевой фонд в состав которого входят акции крупнейших американских «софтверных» компаний. Деятельность таких компаний завязана на разработке и продаже программного обеспечения для цифровой техники и аппаратуры, пользовательских программ или видеоигр. Яркий пример — компания Microsoft создатель популярной операционной системы для персональных ПК — «Windows».
Основные параметры SCIP ETF
| Управляющая компания | УК «Система Капитал» |
| Полное название | Система Капитал – Информатика+ |
| Тикер | SCIP |
| Комиссия | 1,05% |
| Индекс-ориентир | S&P North American Expanded Technology Software Index |
| Состав | Акции «софтверных» компаний |
| Активы внутри фонда | IGV ETF |
| Цена в ₽ | 1 153,23 RUB |
| Цена в $ | 16,19 USD |
| Дивидендная политика | Реинвестирование |
SCIP ETF Состав
Как уже упоминалось ранее в составе SCIP ETF находятся акции компаний американского IT сектора из относительно молодого (дата запуска 24 сентября 2018 г) индекса «S&P North American Expanded Technology Software». Основная часть компаний из данного индекса занимается разработкой программного обеспечения, созданием видеоигр и предоставлением услуг в сфере электронной коммерции.
Ребалансировка состава индекса, а вместе с ним и фонда SCIP ETF происходит раз в пол года в июне и декабре.
На данный момент в составе SCIP ETF находятся акции 102 высокотехнологичных мировых корпораций.
Топ 5 компаний внутри фонда SCIP ETF
1. Adobe Inc. 
Разработчик программного обеспечения. Лучшие и самые известные продукты компании:
— PhotoShop программа для редактирования изображений.
— Lightroom программа для обработки и редактирования фотографий.
— Adobe Premiere профессиональная программа для видеомонтажа
2. Microsoft Corp
Разработчик программного обеспечения для персональных компьютеров, игровых приставок, смартфонов и т.д.
Создатель популярной операционной системы Windows,
3. Salesforce.com
Разработчик CRM-системы распространяемой исключительно по модели SaaS. Помимо CRM-системы компания владеет облачной системой управления базами данных — Database.com.
4. Oracle Corp
Второй по размерам доходов производитель программного обеспечения. Самыми успешными продуктами компании является язык программирования «Java» система управления базами данных «MySQL».
5. ServiceNow Inc.
Софтвеерная компания. Разработчик одного из самых популярных ITSM-сервисов на рынке.
Данный сервис помогает управлять и контролировать большинство бизнес процессов.
При этом компания разработчик фонда УК «Система Капитал» — не собирает инвестиционный портфель самостоятельно(скупая акции в соответствии с индексом), а покупает уже готовый американский ETF фонд «IGV» — полное название iShares Expanded Tech-Software Sector.
Таким образом SCIP ETF — это ETF в составе которого находится другой ETF.
Комиссия SCIP ETF
Как заявляет УК «Система Капитал» общий размер комиссии фонда (TER) составляет 1,05% в год. Это средний размер комиссии среди ETF Московской биржи.
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
Но, так как SCIP — это ETF в составе которого находятся акции другого ETF фонда, вкладывающие в него инвесторы вынужденны платить двойную комиссию: 1,05% — SCIP ETF и 0,46% IGV ETF таким образом реальная комиссия SCIP ETF составляет 1,51% годовых. Комиссии уже включены в стоимость акций обоих фондов и отдельно платить ничего не нужно.
Доходность SCIP ETF
Доходность фонда SCIP ETF складывается из роста курса стоимости акций и дивидендных начислений (о них подробнее мы поговорим ниже). т.е. используется индекс полной доходности брутто.
Индекс-ориентир фонда был запущен 24 сентября 2018 года стартовые значения индекса(на момент запуска) составляли 390.79 долларов. За почти два года, его курс заметно подрос и на 17 Июля 2020 года показывает индекс значения в 581.17 доллар — это чуть более 32% чистой прибыли.
Торги акциями фонда были открыты не так давно — 30.04.2020, при этом за три месяца своего существования фонд сумел показать довольно высокие результаты: + 21.43% чистой прибыли.
Настолько высокая доходность молодого фонда связана в первую очередь с тем, что дата его запуска сошлась с выхода американского фондового рынка из мартовской просадки и началом формирования глобального восходящего тренда, как долго данный тренд продлится — покажет время.
Дивиденды
Дивиденды полученные управляющей компанией остаются внутри фонда и используются для увеличения капитализации фонда за счет покупки новых ценных бумаг. Данный метод распределения дивидендов называется «Реинвестирование».
Большинство ETF фондов, как российских так и мировых работают именно по схеме реинвестирования, так как данный подход имеет ряд значительных преимуществ:
Льготное налогообложение.
Согласно законодательству РФ Инвестиционные Фонды освобождены от необходимости уплаты налогов с полученных дивидендов, что позволяет реинвестировать их с большей эффективностью извлекая дополнительную прибыль в 13%. (SCIP ETF это, к слову, не касается — внутри данного фонда находится американский IGV ETF, дивидендная прибыль которого облагается налогом в 15%)
Экономия на биржевых и брокерских комиссиях.
При самостоятельном реинвестировании дивидендов, частный инвестор каждый раз, при покупке новых бумаг вынужден терпеть дополнительные расходы на биржевые сборы и комиссию брокера + временные затраты.
В случае, если реинвестированием занимается УК фонда — издержки значительно снижаются так как размер комиссии очень часто зависит от объемов проводимых операций — чем выше объем покупки, тем ниже комиссия.
В чем разница между SCIP ETF и FXIT ETF?
Если кто-то не в курсе, то на Московской бирже уже есть ETF фонд содержащий в себе акции высокотехнологичных компаний — FXIT ETF от компании Finex. И несмотря на то, что Индекс-бенчмарки SCIP ETF и FXIT ETF ориентированы на американский IT сектор — набор активов, входящих в данные фонды, очень сильно разнится.
Ключевой различие между данными фондами заключается в том, что индекс на который ориентируется SCIP ETF — «S&P North American Expanded Technology Software» имеет более узкую специализацию в его составе находятся акции компаний производящих исключительно цифровые продуты (ПО, видеоигры и т.д.).
А индекс-ориентир FXIT ETF — «Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR» имеет в своем составе куда более широкий спектр выскотехнологичных компаний — помимо производителей софта, в нем находятся компании занимающиеся производством цифровой техники, предоставлением услуг связи и даже социальные сети.
Что лучше SCIP ETF и FXIT ETF?
Оба фонда имеют схожие показатели доходности. Если смотреть на историю, то каких-то участках графика обгоняет SCIP ETF на каких-то FXIT ETF, но, в целом, их доходность практически идентична.
Поэтому, единственным важным критерием при выборе между SCIP и FXIT выступает размер комиссии. И как мы выяснили реальный размер комиссии SCIP ETF составляет 1,51%, но даже беря в расчет официальную комиссию в 1,05% SCIP ETF серьезно уступает FXIT ETF с комиссией в 0,90%.
Поэтому, лично для меня, выбор очевиден — если мне потребуется приобрести ETF на акции IT сектора — выбор однозначно падет на FXIT ETF, тут и комиссия ниже и диверсификация сильнее.
Как купить SCIP ETF
Для того чтобы стать обладателем акций SCIP ETF достаточно открыть счет у лицензированного российского брокера предоставляющего доступ к торгам на Московской бирже.
Подробнее о покупке ETF в России можно почитать в статье: Как купить ETF в России | Инвестирование в иностранные и Российские ETF.
Итог
SCIP ETF — неплохой биржевой фонд от компании УК «Система Капитал» ставка в котором делается на дальнейшее развитие цифровой индустрии.
Данный фонд отлично подойдет как для начинающих, так и для опытных инвесторов. При этом, нужно помнить что инвестирование в любые ETF на акции, помимо высокой доходности имеет, несет за собой высокие риски.
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
Несомненно ETF iFXIT является более предпочтительным. Причины две — большая диверсификация (не сколько за счет большего числа эмитентов сколько за счет, сколько за счет большего разнообразия направлений внутри IT сектора), а также меньших комиссий. Лучшим решением инвестирования в IT сектор США является ETF IGM, но его в РФ не предлагают ни на биржевых, ни на вне биржевых торгах. Но его подобие легко создать самому согласно простому правилу: на 10 % инвестиций купить акции Amazon, а на остальные купить ETF iFXIT. Акции Amazon легко купить на Московской и С-Пб биржах. Но акции Amazon дорогие и число их акций для покупки, определенное по правилу 10 % следует округлить до ближайшего целого числа. Если получиться «ноль», то на эту сумму можно купить акции китайской Алибаба на С-Пб бирже или ничего не покупать. Это лучшее решение для абсолютного большинства инвесторов.
SCIP ETF — готовый инвестиционный портфель, состоящий из акций крупнейших американских IT компаний, в том числе Apple и Microsoft. Управляющая компания — УК «Система Капитал».
SCIP ETF — биржевой фонд на акции технологического сектора из индекса S&P500 от УК «Система Капитал», в его составе акции крупнейших американских «софтверных» компаний, таких как Apple, Microsoft, VISA и других.
Интересный фонд для инвестирования в акции технологического сектора.
«SCIP ETF — инвестиционный фонд на акции крупнейших IT-компаний. Управляющая компания — УК «Система Капитал». Состав — акции компаний из индекса S&P North American Expanded Technology Software. Доступен для приобретения на Московской бирже.»
Отличная статья о биржевом фонде SCIP ETF, который включает акции крупнейших американских технологических компаний.
Отличный выбор для инвестирования в акции технологического сектора! SCIP ETF предлагает широкий спектр акций в сфере IT, включая такие гиганты, как Apple и Microsoft. Интересная инвестиционная возможность.
Интересно, какие акции входят в состав SCIP ETF?
Один из лучших выборов для инвестиций в технологический сектор.
Оптимальный выбор для инвестиций в технологический сектор!
Интересно узнать о составе и параметрах SCIP ETF.
Отличная статья о биржевом фонде SCIP ETF!
Крупнейшие компании IT сектора в одном фонде. Интересно!
Очень интересно! SCIP ETF — биржевой фонд с акциями ведущих американских «софтверных» компаний, таких как Apple и Microsoft.
Отличная статья о SCIP ETF! Интересно узнать о составе и параметрах этого биржевого фонда.
Отличная статья о биржевом фонде SCIP ETF, состоящем из акций американских технологических компаний.
Интересная статья о биржевом фонде SCIP ETF, включающем акции крупнейших американских технологических компаний.
Отличная возможность инвестировать в технологический сектор с помощью SCIP ETF!
Отличная возможность инвестировать в акции технологического сектора через SCIP ETF!
Отличный фонд для инвестиций в IT сектор США.
Отличный выбор для инвестиций в акции крупнейших американских «софтверных» компаний. SCIP ETF — стабильный и перспективный фонд.
Удивительный фонд с акциями технологических компаний!
Отличная возможность инвестировать в акции крупнейших американских «софтверных» компаний!
Отличный выбор для инвестиций в акции технологического сектора! SCIP ETF предлагает широкий спектр акций крупнейших американских компаний, таких как Apple и Microsoft. УК «Система Капитал» предлагает стабильное управление этим фондом.
Очень интересно! Крупнейшие компании IT сектора в одном фонде.
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор!
Отличный выбор для инвестиций в акции технологического сектора! SCIP ETF предлагает портфель из акций крупнейших американских «софтверных» компаний, таких как Apple и Microsoft. УК «Система Капитал» гарантирует надежное управление этим фондом.
Отличный выбор для инвестирования в технологический сектор! SCIP ETF предлагает доступ к акциям крупнейших американских «софтверных» компаний, таких как Apple и Microsoft. УК «Система Капитал» управляет этим фондом.
Отличная статья о SCIP ETF — биржевом фонде с акциями в технологическом секторе.
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор! SCIP ETF предлагает доступ к акциям крупнейших американских «софтверных» компаний, таких как Apple, Microsoft и VISA. Управляет фондом УК «Система Капитал».
Отличный выбор для инвестирования в технологический сектор!
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор!
Один из лучших фондов для инвестиций в технологический сектор!
Превосходный выбор для инвестиций в IT сектор.
Отличная статья об ETF фонде SCIP, включающем акции крупнейших американских технологических компаний.
Комментарий: Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор США. SCIP ETF содержит акции ведущих «софтверных» компаний, таких как Apple и Microsoft. УК «Система Капитал» предлагает отличные возможности для инвесторов.
Интересный фонд для инвестиций в технологический сектор.
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор! SCIP ETF предлагает доступ к акциям крупнейших американских софтверных компаний, таких как Apple и Microsoft. УК «Система Капитал» предоставляет возможность управлять этим фондом.
Интересная статья о биржевом фонде SCIP ETF, в котором собраны акции крупнейших американских IT-компаний.
Хороший выбор инвестиций в акции технологического сектора через SCIP ETF.
«Отличный выбор фонда для инвестиций в технологический сектор! SCIP ETF предлагает диверсифицированный портфель акций крупнейших американских IT компаний. Впечатляющая дивидендная политика и выгодная цена делают его привлекательным вариантом.»
Удобный и выгодный способ инвестирования в акции технологического сектора!
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор! SCIP ETF предлагает доступ к акциям ведущих американских «софтверных» компаний.
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор!
Интересный фонд для инвестирования в акции технологического сектора.
Как интересно! SCIP ETF представляет собой биржевой фонд с акциями крупнейших американских «софтверных» компаний. Очень перспективно!
Отличный биржевой фонд с акциями крупнейших американских технологических компаний.
Отличная статья о SCIP ETF. Интересно узнать больше о составе и параметрах этого фонда.
Крупнейшие IT компании в одном фонде. Интересно!
Отличная статья о SCIP ETF! Интересно узнать о составе и параметрах этого фонда.
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор! SCIP ETF предлагает широкий спектр акций крупнейших американских «софтверных» компаний.
Интересный фонд с акциями американских IT-компаний.
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор!
Отличная статья о биржевом фонде SCIP ETF, в котором представлены акции ведущих американских IT компаний. УК «Система Капитал» предлагает инвестировать в этот фонд для получения стабильного дохода.
Интересно узнать, какие компании входят в состав SCIP ETF.
Отличная статья о биржевом фонде SCIP ETF, состоящем из акций американских компаний технологического сектора.
Фонд SCIP ETF представляет акции ведущих американских компаний IT сектора.
Отличный выбор для инвестиций в акции технологического сектора. SCIP ETF включает в себя акции крупнейших американских «софтверных» компаний, таких как Apple и Microsoft. Управляющая компания — УК «Система Капитал».
«SCIP ETF — лучший выбор для инвестирования в акции технологического сектора!»
Отличный выбор для инвестиций в технологический сектор! SCIP ETF предлагает доступ к акциям крупнейших американских IT компаний, таких как Apple, Microsoft и др.
Интересный фонд с акциями американских IT компаний.
Отличная статья о биржевом фонде SCIP ETF с акциями технологического сектора S&P500. Интересно узнать больше о компаниях в его составе.
Интересный фонд для инвестирования в технологический сектор США.
«Интересно узнать, какие компании входят в состав SCIP ETF и какие перспективы у этого фонда.»