Доброго времени суток, уважаемые читатели!
Сегодня у нас на обзоре очередная новинка от УК Сбербанк — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с тикером SBRI ETF.
Инвестиционная стратегия фонда базируется на подборе компаний соблюдающих три принципа «ESG»: Экологичность, Социальная ответственность и Качественное управление. Если вы ничего не поняли, то это нормально.
Данная статья, как раз таки и предназначена для того, чтобы помочь разобраться во всех тонкостях, нового фонда SBRI ETF использующего довольно мало освещенную на данный момент стратегию ответственного инвестирования — «ESG».
Общая информация
Управляющая компания | «Сбербанк Управление Активами» |
| Полное название | БПИФ Сбер Ответственные инвестиции |
| Краткое название | SBRI ETF |
| Стоимость | 10,078 RUB |
| Старт торгов | 24.09.2020 |
| Индекс-ориентир | «РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности брутто» |
| Комиссия | 1,00% в год |
| Состав | Акции российких компаний |
| Дивиденды | Реинвестируются |
| Тип управления | Пассивный |
Что такое ESG-инвестирование?
Для начала предлагаю разобраться с так называемыми принципами ESG, на которые собственно и опирается рассматриваемый нами SBRI ETF.
Итак, ESG — это сокращение от англ. Environmental, Social, Governance, что дословно переводится как Экология, Социальность, Ответственность.
Таким образом, ESG-инвестирование подразумевает оценку компаний(перед вложением в нее средств) по несколько иным параметрам, чем мы привыкли обычно.
Стандартная схема — выявление наиболее перспективных компаний за счет оценки их финансовых показателей.
В случае ESG все немного иначе — оценка финансовых показателей уходит на второй план, а первое место занимает соблюдение компанией высоких стандартов экологичности, социальной ответственности и качества управления.
В общем, ESG — это специфический принцип инвестирования, основывающийся на вложении средств в акции только тех компаний, которые способны предоставить как качественное управление, так и высокую ответственность по отношению к собственным работникам и окружающей среде.
Что такое SBRI ETF?
Определение:
SBRI ETF — это биржевой паевой инвестиционный фонд (бПИФ), инвестирующий в акции компаний, из индекса МосБиржи — «РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности брутто», отслеживающего динамику результативности деятельности компаний в сферах социальной ответственности, экологичности производства и качества управления — согласно выше писаным принципам ESG.
Простыми словами:
SBRI ETF — это биржевой фонд (т.е. его паи можно купить на бирже) в составе которого находятся акции российских компаний, сумевших проявить себя с положительной стороны сразу в трех направлениях:
● Социальная ответственность
Компании несущие социальную ответственность должны суметь обеспечить хорошие условия труда, половое равенство, наличие профсоюзов, безопасность на рабочих местах и охрану здоровья.
● Экологичность
Также компании должны вести борьбу за улучшение экологической обстановки (или как минимум ее не ухудшать).
● Качественное управление
Параметры оценки качества управления заключаются в вознаграждении топ-менеджмента, пресечении взяточничества, балансировке гендерного состава управленческих должностей.
Таким образом, SBRI ETF — это ETF фонд внутри которого находятся акции наиболее прогрессивных российских компаний, соответствующих экологическим, социальными и лучшим управленческим практикам.
Состав SBRI ETF
Как нам уже удалось выяснить в составе SBRI ETF находятся акции самых ответственных и прогрессивных российских компаний. В качестве индекс-ориентира используется рассчитываемый «Индекс МосБиржи – РСПП Вектор устойчивого развития». Всего внутри фонда насчитывается около 21 компании.
Топ 5 компаний внутри SBRI ETF
1.ПАО «ГМК «Норильский никель», АО
Вес внутри фонда: 7,2%
2.ПАО «ФСК ЕЭС», АО
Вес внутри фонда: 6,7%
3.АК «АЛРОСА» (ПАО), АО
Вес внутри фонда: 5,2%
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
4.ПАО «Россети», АО
Вес внутри фонда: 5,2%
5.ПАО «Полюс», АО
Вес внутри фонда: 5,1%
С полным составом фонда можно ознакомится здесь.
Важно отметить, что РСПП (Российский союз промышленников и предпринимателей) рассчитывает сразу два индекса:
«Ответственность и открытость» — внутри данного индекса находятся компании следующие принципам ESG. На деле это, кстати, не совсем так. К примеру, весомую долю внутри индекса занимает компания «Норникель», назвать экологичной которую, в связи с последними событиями — создание угрозы для окружающей среды за счет разлива дизельного топлива, язык просто не поворачивается.
Но, тем не менее, компания по-прежнему включена в данный индекс и не плохо себя там чувствует занимая 14% от общего веса индекса. Также, неплохо себя чувствуют «ММК» и «НЛМК» с долями 1,8% и 0,9% учитывая, что производства данных компаний расположены в одних из самых загрязненных городов России (НЛМК — в Липецке, ММК — в Магнитогорске).
При этом, внутри индекса достаточно компаний, которые на мой взгляд, находятся в нем вполне заслуженно, но при этом имеют не заслуженно маленький вес. Те же «Россети» — энергетическая компания, в ходе преобразования бизнеса, продавшая свою не экологичную угольную станцию и купившая больше ветряных генераторов. При этом вес компании внутри индекса составляет жалкие 0,6%. Что как-то не особо укладывается в голове.
«Вектор устойчивого развития» — при внесении компаний в данный индекс оценивается не столько верность принципам ESG(хотя это тоже немаловажно), сколько способность показывать гибкость управления в сфере устойчивого развития. Модель взвешивания компаний внутри индекса строится на базе оценки рейтинга эмитента. т.е. наибольшее влияние на индекс оказывают акции компаний, показывающих наиболее отчетливую положительную динамику результативности.
Таким образом, SBRI ETF ориентирующийся на индекс «Вектор устойчивого развития» — это фонд нацеленный по большей части не на компании блюдущие принципы ESG, а на компании способные показывать устойчивость в развитии.
Комиссия
А теперь, предлагаю посмотреть, сколько берет управляющая компания «Сбребанк» за управление столь «прогрессивным» фондом. А берет, как оказывается, не так уж и много. Комиссия фонда SBRI ETF составляет 1% в год — это средний размер комиссии на российском ETF рынке.
При этом, найти ETF фонды содержащие в себе акции российских компаний, с более низкой комиссией труда особого не составит — тот же RUSE ETF фонд ориентированный на индекс ММВБ берет за управление — 0,65% в год, а FXRL ETF бенчмарком для которого выступает индекс РТС — 0,9%.
Комиссия SBRI ETF составляет 1% в год.
Доходность
Индекс-бенчмарк SBRI ETF — «Вектор устойчивого развития полной доходности брутто» рассчитывается Московской биржей начиная с 29 Декабря 2017 года со стартового значения 1808,28 пт.
В сентябре 2020 индексу удалось пробить планку в 3000 пт, а пиковые значения достигали 3136 пт. Таким образом, за почти три года своего существования(на 05 Октября 2020) индекс сумел показать доходность в 65.93% — что на 5% больше, доходности классического индекса ММВБ за те же 3 года.
Доходность бенчмарка SBRI ETF(его историческая доходность) за 3 года составляет 65.93%
Естественно после февральских событий 2022 года стоимость активов снизилась.
Альтернатива
На Московской бирже уже присутствует схожий с SBRI ETF фонд от управляющей компании «РСХБ» — ESGR ETF, так же ориентированный на индекс «РСПП Вектор устойчивого развития». Так как оба фонда следуют за одним индексом их состав полностью идентичен, единственная разница между ними заключается в размере комиссии.
● SBRI ETF — 1% в год
● ESGR ETF — 1,55% в год
Подробнее узнать о фонде ESGR ETF можно из статьи на нашем сайте (ссылка)
Как купить?
Паи данного фонда, как собственно и паи всех остальных российских ETF фондов размещаются на Московской бирже.
Для их приобретения достаточно открыть счет у любого проверенного российского брокера, завести на него деньги и при помощи мобильного приложения предоставляемого брокером или торгового терминала QUIK, найти название фонда «SBRI ETF» в списке предлагаемых к приобретению фондов и отравить заявку на покупку.
Подробнее о том как купить любой российский или иностранный ETF я рассказал в статье на нашем сайте: «Как купить ETF в России | Инвестирование в иностранные и Российские ETF».
Рекомендуем
ESGR ETF — Вектор устойчивого развития от РСХБ
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
Новый фонд SBRI ETF от Сбербанка использует стратегию ESG-инвестирования, оценивая компании по экологическим, социальным и управленческим параметрам. Компания предлагает возможность инвестирования в акции российских компаний с высокими стандартами ответственности.
Отличная статья! ESG-инвестирование — важный тренд на рынке инвестиций.
SBRI ETF — новый фонд от Сбербанка, использующий стратегию ESG-инвестирования (экология, социальность, ответственность). Оценка компаний происходит по другим параметрам, а не только по финансовым показателям.
Замечательный фонд, уделяющий внимание экологии, социальной ответственности и качественному управлению.
Отличная новинка от Сбербанка! Фонд SBRI ETF использует стратегию ESG-инвестирования, оценивая компании по параметрам экологичности, социальной ответственности и качества управления.
Очень интересная новинка от Сбербанк Управление Активами — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» (SBRI ETF). Фонд основан на принципах ESG — экологии, социальной ответственности и качественного управления.
Отличная новинка от Сбербанка! Фонд SBRI ETF основан на принципах ESG-инвестирования. Экология, социальность и ответственность — вот что важно для этого фонда.
«SBRI ETF — новый фонд от Сбербанка, который основан на принципах ESG: Экология, Социальная ответственность, Качественное управление. Интересная стратегия инвестирования!»
Отличная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» SBRI ETF. Стратегия основана на ESG-принципах: Экология, Социальность, Ответственность. Интересный подход к инвестированию.
Очень интересная новинка от Сбербанка! Фонд SBRI ETF использует стратегию ответственного инвестирования ESG, основанную на принципах экологии, социальной ответственности и качественного управления.
Отличная новинка от Сбербанка! ESG-инвестирование в действии.
Инновационная стратегия SBRI ETF: ESG-инвестирование — ответственные инвестиции в компании, заботящиеся о природе и обществе.
Отличная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции»! Он основан на принципах ESG — экологии, социальности и ответственности. Отличная стратегия!
Очень интересная новинка от Сбербанка! SBRI ETF — фонд с ответственными инвестициями, основанный на принципах ESG. В статье разбираются все тонкости этой стратегии.
Отличная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с тикером SBRI ETF. Фонд использует стратегию ESG — экологичность, социальная ответственность и качественное управление. Отличный выбор для ответственных инвесторов!
Отличная новинка от Сбербанка! ESG-инвестирование в действии.
Очень интересно, как новый фонд SBRI ETF осуществляет ответственные инвестиции с учетом принципов ESG.
«SBRI ETF — инновационный фонд Сбербанка, сосредоточенный на ответственных инвестициях и ESG-принципах. Узнайте больше о его стратегии и возможностях!»
Отличное решение для ответственных инвесторов! SBRI ETF с учетом принципов ESG — забота о природе, обществе и управлении.
«Очень интересно узнать больше о новом фонде SBRI ETF и его стратегии ESG-инвестирования!»
Отличная новинка от Сбербанк — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с принципами ESG. Новая стратегия инвестирования с учетом экологии, социальной ответственности и качества управления.
«SBRI ETF — новый фонд, основанный на принципах ESG. Интересно узнать, как компании подходят к экологии, социальной ответственности и управлению.»
Отличный выбор для ответственных инвесторов! SBRI ETF предлагает уникальную стратегию ESG-инвестирования, учитывая экологию, социальность и качество управления компаний.
Отличная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции»! Инвестиционная стратегия основана на принципах ESG: экология, социальная ответственность и качественное управление. Это новая стратегия инвестирования, которую стоит изучить.
Отличный обзор нового фонда SBRI ETF от УК Сбербанк, который основан на принципах ESG-инвестирования. Важно обратить внимание на экологичность, социальную ответственность и качество управления компаниями.
Отличная новинка! SBRI ETF – бПИФ Сбербанка с ответственными инвестициями по принципам ESG. Необычная стратегия, но интересно.
Интересная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с тикером SBRI ETF. Он основан на принципах ESG: экология, социальная ответственность и качественное управление. Новая стратегия инвестирования, которую стоит изучить.
Отличная новинка от Сбербанка! SBRI ETF — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с принципами ESG. Интересная стратегия инвестирования.
Отличная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» (SBRI ETF). Инвестиционная стратегия основана на принципах ESG: Экология, Социальность, Ответственность. Важно знать об этой стратегии.
«Интересно узнать больше о стратегии ответственного инвестирования ESG и новом фонде SBRI ETF!»
Отличная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции»! Стратегия ESG инвестирования — это будущее.
Очень интересно, как новый фонд SBRI ETF использует стратегию ответственного инвестирования ESG.
«SBRI ETF — инновационный фонд от Сбербанка с ответственными инвестициями по принципам ESG. Узнайте больше о стратегии и преимуществах!»
Отличная новинка от Сбербанка! Новый фонд SBRI ETF с ESG-инвестированием. Интересная стратегия, учитывающая экологические и социальные аспекты.
Отличная новинка от Сбербанка! SBRI ETF — ответственное инвестирование с принципами ESG. Интересно узнать больше о стратегии фонда.
«SBRI ETF — новый фонд от Сбербанка с принципами ESG-инвестирования. Подробности в статье!»
«SBRI ETF — новый фонд от Сбербанка с принципами ESG-инвестирования. Интересная стратегия, учитывающая экологию, социальную ответственность и качество управления компаний.»
«SBRI ETF — новинка от Сбербанка с ESG-стратегией. Ответственные инвестиции в экологию, социальность и управление.»
«Отличная новинка от Сбербанка! SBRI ETF — инвестиции с учетом экологии, социальной ответственности и качества управления. Интересный подход к выбору компаний.»
Интересная статья о новом фонде SBRI ETF, который использует стратегию ответственного инвестирования ESG.
Отличная новинка от Сбербанка! Фонд SBRI ETF использует стратегию ESG-инвестирования, оценивая компании по экологическим, социальным и управленческим параметрам.
Отличная новинка от Сбербанк — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с тикером SBRI ETF. Стратегия основана на принципах ESG: экологичность, социальная ответственность и качественное управление.
Отличная статья! ESG-инвестирование — важный тренд сегодня.
«SBRI ETF — новый фонд, основанный на принципах ESG. Интересно, какой эффект это окажет на инвестиции.»
Отличная новинка от Сбербанка! Фонд SBRI ETF сосредотачивается на ESG-инвестировании. Экология, социальная ответственность и управление — вот основные принципы этого фонда.
Отличная новинка от Сбербанка! Фонд SBRI ETF сосредоточен на ESG-инвестировании — экологии, социальной ответственности и качестве управления компаний. Важная стратегия в современном мире.
Очень интересная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с тикером SBRI ETF. Инвестиционная стратегия основана на принципах «ESG»: экология, социальная ответственность и качественное управление.
Отличная новинка от Сбербанка — бПИФ «Сбер — Ответственные инвестиции» с тикером SBRI ETF. Инвестиционная стратегия основана на принципах ESG: Экология, Социальная ответственность, Качественное управление.
«SBRI ETF — новый фонд от Сбербанка с ESG-инвестированием. Интересно узнать, как компании соответствуют принципам экологии, социальной ответственности и качественного управления.»
Очень интересно узнать о новом фонде SBRI ETF и его использовании стратегии ответственного инвестирования ESG.
Очень интересно, как фонд SBRI ETF использует принципы ESG-инвестирования.
Очень интересный подход к инвестированию! ESG-принципы в действии.
Интересно, что SBRI ETF использует стратегию ответственного инвестирования — ESG, оценивая компании по параметрам экологичности, социальной ответственности и качества управления.
«Отличная новинка от УК Сбербанк! Инвестируйте ответственно с SBRI ETF. ESG-инвестирование — будущее!»
«SBRI ETF — новый фонд от Сбербанка, основанный на ESG-инвестировании. Оценка компаний по экологии, социальной ответственности и управлению становится важнее финансовых показателей. Интересная стратегия!»
Интересно, что этот фонд использует стратегию ESG-инвестирования, учитывая экологию, социальную ответственность и качество управления компаниями.