Здравствуйте, уважаемые читатели! Сегодня у нас на обзоре биржевой инвестиционный фонд от компании УК «Альфа-Капитал» под названием AKNX ETF ориентированный на динамику индекса акций 100-та крупнейших компаний американской фондовой биржи NASDAQ.
- Выплачивает ли фонд дивиденды?
- Что с доходностью?
- Большая ли комиссия?
И стоит ли вообще в него инвестировать? — Ответы на эти другие интересующие Вас вопросы вы найдете в рамках данной статьи!
Что такое ETF
Для тех еще кто не знает — ETF фонды являются ничем иным как готовыми инвестиционными портфелями, доли(паи) в которых можно купить на бирже так же как и обыкновенные акции.
Основными их преимуществами являются: глубокая диверсификация, легкость приобретения, возможность получения дивидендов и экономия на налогах.
Подробнее о ETF можно узнать из статьи: «ETF — Что это простыми словами«.
Что такое AKNX ETF
В сущности, AKNX ETF это российский биржевой фонд созданный компанией УК «Альфа-Капитал». Индекс-бенчмарком фонда выступает 
Индекс «Nasdaq-100» внутри которого находятся акции 100 крупнейших по капитализации компаний технологического
сектора США.
Таким образом, покупая акции/паи фонда AKNX ETF вы вкладываете деньги в рост компаний-лидеров американского IT сектора.
Технологический сектор
Категория акций, компаний, занимающихся разработкой и/или реализацией технологических товаров и услуг: разработка ПО (программного обеспечения), производство электротехники (компьютеры, смартфоны и т.д.) или продуктов и услуг связанных с информационными технологиями.
Общая информация:
| Управляющая компания | УК «Альфа-Капитал» |
| Полное название | БПИФ АЛЬФА_КАП ТЕХНОЛОГИИ 100 |
| Вид/категория ценной бумаги | Пай биржевого ПИФа |
| Краткое наименование | AKNX ETF |
| Индекс-провайдер | NASDAQ-100 |
| Комиссия | 1% |
| Валюта покупки | USD |
| Состав фонда | QQQ ETF |
| Дата начала торгов | 10.12.2018 |
| Цена | $15,70 |
| Дивидендная политика | Реинвестирование |
Общая динамика доходности:
Понятное дело в 2022 году все фонды пошли вниз. Да и покупать их теперь нельзя из-за санкций.
Состав AKNX ETF
Как я уже писал выше, индекс-ориентиром фонда является «NASDAQ-100 Index» внутри которого находятся акции 100 лучших представителей IT сектора биржи NASDAQ.
Давайте посмотрим на топ 5 компаний в составе индекса, и соответственно и в составе AKNX ETF:
1.Apple Inc
Доля в индексе — 12%
2.Microsoft corp
Доля в индексе — 11,5%
3.Amazon.com Inc
Доля в индексе — 11,2%
4.Facebook Inc
Доля в индексе — 4,1%
5.Alphabet Inc
Доля в индексе — 4,8%
и т.д.
Важный нюанс!
УК «Альфа-Капитал» не инвестирует в акции напрямую, а приобретает уже готовый зарубежный ETF с идентичным составом — QQQ ETF (Invesco QQQ Trust). Таким образом, получается, что AKNX это ETF внутри которого находится другой ETF.
Доходность фонда
Акции, особенно технологических компаний, являются активами с высокой степенью риска, соответственно их доходность также должна быть на высоте.
Посмотрим, как обстоят дела на практике. Старт торгов AKNX ETF произошел 10 декабря 2018 года, начальная цена акций фонда на тот момент составляла ровно 10 долларов (1шт).
К середине лета 2020 года их стоимость увеличилась на 60% превысив планку в 16 долларов за одну акцию. Таким образом, несложно подсчитать, что доходность фонда находится на уровне 30% годовых — что крайне не плохо.
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
Максимальную просадку фонд потерпел в Марте 2020 года, тогда стоимость одной акции фонда опустилась ниже 10 долларов. При этом, уже к июлю этого же года фонд умудрился выйти к своим пиковым значениям — почти 17 долларов за акцию.
Но 2022 год подвел.
Комиссия
Фонд AKNX ETF обладает средним по меркам Московской биржи размером комиссии в 1,00% годовых.
Но, учитывая, что в его составе находятся не реально купленные акции, а уже готовый иностранный ETF фонд(QQQ ETF) обладающий собственной комиссией в 0,20% годовых — фактический размер комиссии AKNX ETF увеличивается на размер комиссии этого фонда и составляет 1,20%.
Для полной ясности давайте разберем на таком примере:
Предположим, что у вас есть 100 000р — если бы вы напрямую проинвестировали их в акции повторив состав индекса NASDAQ-100, вам бы не пришлось платить ни каких комиссий (кроме биржевых и брокерских).
Но, в случае инвестирования в этот же индекс, по средствам AKNX ETF c проинвестированых вами 100 000р — 1000р(1,00%) в год забирает УК «Альфа-Капитал» и еще 200р(0,20%) год взимает УК «Invesco».
Обе комиссии уже включены в стоимость акций фонда — дополнительно платить ничего не нужно.
Есть ли альтернатива с более низкой комиссией?
Помимо AKNX ETF на Московской бирже торгуется еще два ETF фонда в составе которых находятся акции технологических компаний:
SCIP ETF имеет схожую доходность, но при этом еще более высокую комиссию — 1,51%, поэтому нас он не интересует и FXIT ETF обладающий практически идентичным с AKNX ETF составом и доходностью, но при этом, комиссия данного фонда значительно ниже — 0,90% в год.
Учитывая схожий состав и доходность фонд FXIT ETF инвестирующий в акции напрямую (никаких ETF на ETF) представляет из себя куда более здравую альтернативу, рассматриваемому нами фонду.
Более подробную информацию о FXIT ETF вы найдете в статье: «FXIT ETF — Акции компаний IT-сектора. Состав, Комиссия и Дивиденды»
Платит ли AKNX ETF дивиденды?
Дивидендная политика фонда — реинвестирование. Это означает, что на дивиденды полученные управляющей компанией проводится покупка новых акций внутрь фонда.
Для чего это нужно?
За счет подобного рода операций происходит увеличение СЧА (Стоимости Чистых Активов) фонда, что в свою очередь приводит к увеличению стоимости его акций. Таким образом, инвесторы получают дивидендную прибыль не на прямую, а уже через рост стоимости их акций. Подробнее о данном процессе можно узнать тут.
Отвечая на вопрос «Платит ли AKNX ETF дивиденды?» — нет не платит. При этом надо понимать, что ваши законные дивиденды никуда не деваются, а поступают к вам через увеличение стоимости купленных вами акций фонда, за счет реинвестирования.
Плюсы и минусы
Плюсы
● Возможность проинвестировать в IT сектор США максимально удобным способом
● Покупка и продажа в USD без валютной конвертации
● Несмотря на то что фонд имеет в составе иностранные активы, его акции можно спокойно приобрести на ИИС
Минусы
● Высокая комиссия по сравнению с FXIT ETF
AKNX ETF стоит ли покупать?
Сначала формальная часть:
Однозначно стоит, в том случае если вы нацелены инвестировать в американский IT сектор, при этом не имеете достаточно большого капитала, для того чтобы войти на американский фондовый рынок на прямую открыв счет у иностранного брокера.
Теперь неформальная:
Учитывая наличие на Московской бирже практически идентичного по составу фонда FXIT ETF от компании «Finex» c куда меньшим размером комиссии, в первую очередь, по моему личному мнению, все же стоит приглядеться именно к нему.
Как купить AKNX ETF
Для того чтобы приобрести акции AKNX ETF, достаточно открыть брокерский счет у любого лицензированного российского брокера предоставляющего доступ к открытым торгам на МосБирже.
Однако в 2022 сложно с этим, нужно покупать через зарубежного брокера и если у вас российское гражданство, то с этим могут быть нюансы.
Но, если вы по какой-то причине не хотите открывать брокерский счет, то купить акции AKNX ETF онлайн можно прямо на сайте УК Альфа-Капитал в рамках стратегии доверительного управления «Альфа Технологии 100». Для этого достаточно перейти на их официальный сайт, оставить заявку(если у вас есть подтвержденная учетная запись на «ГосУслугах» можно обойтись без заполнения графы с персональными данным) на заключение договора по доверительному правлению и перевести необходимую сумму.
Ну а на этом все! Желаю вам успешных инвестиций в ETF фонды и всего доброго!
Если у вас возникли какие-либо вопросы — пишите их в комментариях.
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
