Здравствуйте, уважаемые читатели! В рамках данной статьи нам предстоит узнать можно ли купить ETF на ИИС и если да, то какие.
Для начала давайте быстренько разберем — что такое ИИС и ETF.
ИИС — это особый тип брокерских счетов разработанный государством в рамках программы по привлечению населения к инвестированию средств на фондовый рынок.
Основным преимуществом/особенностью ИИС является возможность получения налогового вычета в 13% от вложенных на него средств.
- Максимальный размер налогового вычета в деньгах 52 000 рублей в год.
- Максимальный размер депозита 1 000 000 рублей(налоговый вычет можно получить только с 400 000 рублей, оставшиеся 600 000 рублей под вычет не попадают)
Подробную информацию про ИИС вы можете найти в статье на нашем сайте: ИИС что это и как работает? Самая актуальная информация
ETF — это готовый(собранный за вас) инвестиционный портфель, доли которого можно купить на бирже, также как и обычные акции. т.е. управляющая компания покупает активы на фондовом рынке: акции, облигации, фьючерсы и т.д. — создает из них портфель(фонд) и делит его на равные части и размещает на бирже.
Таким образом, любой инвестор может стать обладателем полноценного диверсифицированного портфеля купив всего одну ценную бумагу.
Подробнее о ETF можно узнать из статьи на нашем сайте: ETF — Что это простыми словами.
С основами разобрались, теперь давайте перейдем к основной теме нашей статьи.
Можно ли купить ETF на ИИС?
Ответ: однозначно да. Любые ETF фонды обращающиеся на Московской бирже можно купить на ИИС, при чем даже те в составе которых имеются иностранные активы(акции и облигации других стран).
Какие ETF можно купить на ИИС?
На данный момент на Московской бирже торгуется более 40 различных ETF фондов.
Полный список с кратким описанием вы можете посмотреть тут.
И так как, вы свободно можете купить любой из них, выбирать ETF следует исходя из собственных потребностей и инвестиционной стратегии.
Ниже представлено несколько шаблонов ETF портфелей для ИИС.
Консервативный
Для инвесторов, которые готовы принимать только минимальные риски и в первую очередь хотят обеспечить сохранность первоначальной суммы.
Лучше подходит под ИИС типа А.
FXGD или VTBG — ETF на золото.
AKMB — ETF на ОФЗ и корпоративные облигации российских компаний
FXMM — ETF на Краткосрочные гособлигации
SBCB — ETF на российские еврооблигации
Общая стоимость портфеля: 3400 рублей(примерно).
Если вы хотите чуть поднять потенциальную доходность вашего портфеля, то можно добавить RCMX — ETF на акции самых крупных и надежных российских компаний(Газпром, Сбербанк, Норникель и т.д.).
Агрессивный
Подойдет инвесторам готовым пойти на риски ради повышенной прибыли.
Лучше подходит под ИИС типа Б.
RUSE/SBMX/FXRL ETF на индекс акций Московской биржи
FXDE — ETF на акции Германии
FXCN — ETF на акции Китая
RCMX — ETF на Российские Голубые Фишки
FXWO — ETF на акции 7ми стран
Общая стоимость портфеля: 7000 рублей (примерно).
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
Гибридный
Диверсифицированный портфель, для тех кто ищет золотую середину между риском и доходностью.
Одинаково хорошо подходит как под ИИС типа А, так и под ИИС типа Б.
RCMX — ETF на голубые фишки ММВБ
FXWO — ETF на акции глобального рынка
FXIT — ETF на акции высокотехнологичных компаний
SBCB — ETF на еврооблигации российских эмитентов
Общая стоимость портфеля: 8000 рублей (примерно).
Как купить ETF на ИИС в долларах?
Все ETF фонды торгующиеся на ММВБ доступны для покупки на ИИС. Но, некоторые брокеры, ставят для своих клиентов ограничение на покупку ETF, номинированных в долларах.
Как купить такие ETF?
1. Заходим на валютный рынок ММВБ и меняем свои рубли на доллары.
2. Свободно покупаем долларовые ETF.
На валютном рынке Московской биржи, торговля ведется лотами: 1 лот = 1 000$. У некоторых брокеров купить валюту можно неполными лотами. Каждый брокер предоставляет свою дробность, вплоть до 1$.
Как купить ETF на ИИС
Для того чтобы купить ETF на ИИС, первым делом нужно открыть сам ИИС — сделать это можно у любого российского брокера (лучше выбрать надежного), в банке (с брокерской лицензией) или воспользоваться услугами управляющей компании (не рекомендуется — выбор ETF для ИИС будет сделан за вас).
Открыть ИИС можно не выходя из дома прямо на сайте брокера. Из необходимых документов для открытия ИИС вам потребуется только паспорт.
Для совершения операций по купле/продаже ETF можно воспользоваться следующими инструментами:
Мобильное приложении.
Одним из важный критериев при выборе брокера является наличие у него собственного мобильного приложения для управлениями активами. Убедитесь, что у вашего будущего брокера оно есть, так как благодаря появлению больных приложений, сложность работы с фондовыми активами значительно упростилась и стала напоминать покупку обыкновенных товаров в интернет магазине — никаких непонятных таблиц и циферок, только самое нужное в удобной форме.
Терминал QUIK.
QUIK — торговый терминал для ПК. Он значительно сложнее в освоении чем мобильное приложение, поэтому браться за его изучение стоит только в том случае, если есть свободное время и вы решили серьезно углубиться в тему инвестирования.
Подробная инструкция по покупке любого ETF ТУТ.
Сайт брокера.
Также торговые операции по покупке/продаже ETF и других фондовых активов можно проводить в личном кабинете на сайте брокера.
Итог
ETF, как инвестиционный инструмент отлично подходит для приобретения на ИИС — ведь благодаря ETF фондам у владельца индивидуального инвестиционного счета, появляется возможность вкладывать деньги, и зарабатывать на ценных бумагах не только российских, но иностранных эмитентов.
Инвестиционный портфель из ETF можно комбинировать с любыми другими фондовыми активами: акциями, облигациями, драгоценными металлами, валютой и т.д.
На этом все. Если у вас возникли какие-либо вопросы — пишите их комментариях.
Успехов в инвестировании!
Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!
