FXMM ETF Что это? Описание, доходность, состав и цена.

FXMM ETF — это биржевой инструмент состоящий из краткосрочных гособлигаций США. Сам фонд, является долларовым и имеет рублевое хеджирование. 

Основная информация 

Управляющая компания	Finex
Состав	Краткосрочные гособлигации США
Валюта покупки	₽,$
Комиссия фонда	0,49%
В листинге ММВБ	16.05.2014
Цена в ₽(СЧА)	1605.47
Годовая доходность в ₽	+6,4%
Годовая доходность в $	-11,3%
Отслеживаемый индекс	Solactive 1-3 month US T-Bill Index
Дивиденды(купоны)	Реинвестируются

Описание инвестиционного инструмента FXMM ETF  

Покупая FXMM ETF — вы получаете инвестиционный портфель состоящий из Американских государственных облигаций. Как это работает: управляющая компания (Finex) покупает гособлигации на бирже в Америке, создает из них инвестиционный портфель, и части (доли) данного портфеля размещает к свободной покупке на Московской бирже в виде инвестиционного инструмента под названием «FXMM ETF». Таким образом, российские инвесторы, желающие проинвестировать деньги в краткосрочные гособлигации США с рейтингом ААА (это самый высокий рейтинг надежности) освобождаются от необходимости открывать счет у иностранного брокера, самостоятельно выплачивать налоги и т.д. Все что необходимо сделать — это открыть счет у российского брокера и купив FXMM ETF начать получать хоть и небольшую, но стабильную прибыль.

Иными словами: FXMM ETF — это инструмент «Cash-equivalents» (равный деньгам), за счет рублевого хеджирования получает основную доходность от разницы ставок между ЦБ РФ и ЦБ США. Является альтернативой банковскому вкладу, имеющей надежность долларового вклада в американском банке и доходность сопоставимую с рублевым вкладом в Российском банке. В силу данных обстоятельств FXMM ETF — это скорее инструмент сохранения богатства, нежели его активного приращения. 

Для чего подойдет?

  ○ Хранение части капитала в виде подушки безопасности. 
  ○ Временная «парковка» свободных средств и остатков на брокерском счете.
  ○ Как альтернатива банковскому вкладу
  ○ Для перевода своих средств в максимально надежные инвест-инструменты в моменты бури на фондовых рынках.

Благодаря своей надежности данный ETF фонд отлично подойдет как для тех, кто ищет максимально надежные инструменты для долгосрочных инвестиций и сбережения капитала, так и для временного хранения свободных средств.

Инвестирование в FXMM ETF можно сравнить с банковским вкладом до востребования — покупка инструмента не приносит сверхвысокой прибыли, но при этом является максимально безопасным (вероятность получения даже маленького убытка крайне низка). А как только вам понадобятся средства, вы можете продать FXMM ETF и инвестировать полученные средства в нужный вам актив.  

FXMM ETF Состав 

Фонд наполнен казначейскими облигациями США — UST T-BILLs. Выпуск данных облигаций — это метод пополнения бюджета. Правительство выпускает облигации для того, чтобы взять у народа в долг. Подробнее об инвестировании в облигации, акции и ETF можно прочитать тут. срок погашения данных облигаций от 1 месяца до 1 года. Цена таких облигаций, как правило, очень мало изменяется до погашения. 

Полный состав активов фонда:

	Позиция/Бумага	Вес в портфеле
1	UST Bill 05/21/20	13.50459096%
2	UST Bill 06/18/20	12.54687763%
3	UST Bill 06/11/20	11.26339162%
4	UST Bill 05/14/20	10.96186602%
5	UST Bill 05/07/20	10.87626471%
6	UST Bill 05/28/20	10.59390929%
7	UST Bill 06/04/20	9.44592367%
8	UST Bill 05/05/20	5.40110113%
9	UST Bill 06/25/20	4.8547455%
10	UST Bill 05/12/20	4.79373375%
11	UST Bill 05/19/20	4.75872303%
12	BLACKROCK INS US TRS USD CORE IUTFD	1.03411%

FXMM ETF Доходность 

С начала торгов на Московской бирже 16.05.2014 стоимость FXMM ETF неспешно, но стабильно увеличивается. Купив одну акцию(долю) FXMM ETF в Мае 2014 за 1002 рубля, к началу 2020 года можно было бы получить доход в размере 605 рублей — это более 60%. Также очень важно обратить внимание на тот момент, что FXMM ETF обладает рублевым хеджированием. Для начинающего инвестора термин рублевое хеджирование может показаться сложным и непонятным. Говоря максимально простым языком: рублевое хеджирование помогает снять валютные риски — защититься от падения курса доллара(так как Казначейские Гособлигации торгуются в долларах). То есть, если вы считаете, что рубль по отношению к доллару будет укрепляться, то FXMM ETF — ваш выбор. А если вам кажется, что наоборот стоимость доллара по отношению к рублю будет расти, то лучше присмотреться к «брату» FXMM ETF, тоже состоящему из Американских казначейских гособлигаций «FXTB ETF». По составу FXTB ETF и FXMM ETF идентичны, но FXTB ETF в отличии от FXMM ETF не имеет рублевого хеджирования и его доходность на прямую зависит от колебаний курса доллара.
Вся купонная доходность получаемая фондом — реинвестируется, то есть дивиденды держателям акций FXMM ETF не выплачиваются. Если вас интересует фонд выплачивающий дивиденды, то рекомендуем присмотреться к фонду от компании ITI Funds наполненному российскими акциями под названием RUSE ETF.  

Максимально логично будет инвестировать свои средства в FXMM ETF, в том случае, если в скором времени ожидается укрепление рубля по отношению к доллару. В обратной ситуации, лучше подойдет FXTB ETF.  

FXMM ETF График

Если взглянуть на график FXMM ETF можно заметить плавный и стабильный рост из месяца в месяц. Что, в принципе, не удивительно — данный фонд представлен управляющей компанией как замена рублевым банковским вкладам с возможностью в любой момент забрать необходимые средства. Особенную актуальность данный фонд приобретает в условиях введения нового налога на вклады для физических лиц. 

Итог 

FXMM ETF — является отличным инструментом для получения возможности проинвестировать свои средства в одни из самых надежных мировых активов — казначейские государственные облигации, аналогов которому на Московской бирже пока не появилось. 

Ну а на этом все. Если у вас возникли какие-либо вопросы, то задавайте их в комментариях! Успешных вам инвестиций и всего доброго.