» » FXGD ETF что это? Разбор инструмента ETF на золото.

etf

FXGD ETF что это? Разбор инструмента ETF на золото.

FXGD что это?

FXGD ETF - это биржевой инструмент компании FinEx который дает возможность заработать на покупке золота без необходимости приобретать его в физическом виде. В данном случае, ETF выступает в качестве производного инструмента (как фьючерсы или опционы) на базовый актив которым является золото. 

Простыми словами:

У Димы есть 30 000 рублей и он хочет инвестировать их в золото - он может купить физическое золото заплатив при этом 20% НДС, тем самым моментально превратив свои 30 тыс руб в 24 тыс руб. А может купить производный инструмент ETF - физического золота он не получит, но так как Дима инвестор, его цель увеличение капитала и работа с производным инструментом FXGD ETF поможет Диме избавиться от кучи издержек, повысив эффективность своих вложений. 

FXGD ETF полностью повторяет движения рыночной цены на золото. 


Как это работает.


ETF фонд FinEx покупает у банка золото (на самом деле банк и FinEx заключают между собой "Своп-соглашение" - это внебиржевой инструмент применяя который две стороны обмениваются платежами, исходя из доходности используемого актива). Но для простоты понимая, представим, что фонд покупает физическое золото. FinEx выпускает акции этого фонда и размещает их на бирже. А так как основным и единственным активом в составе такого фонда является золото, цена его акций на прямую привязана к ценам на золото и полностью повторяет их динамику. Таким образом инвестор, купив ETF на золото (FXGD) становится собственником некоторого (в зависимости от количества купленных ETF) количества золота купленного фондом. Также, важно отметить, что FXGD ETF дивиденды не выплачивают, так как сам базовый актив золото не подразумевает такой возможности. Если вас интересуют именно дивиденды, то стоит обратить внимание на акции или ETF золотодобывающих компаний, по которым они выплачиваются.

FXGD ETF от finex
То есть, FXGD ETF - это бумажное подтверждение владения определенным количеством золота находящегося в составе фонда. 

Параметры инструмента 

 Доступная валюта покупки:
 $,₽
 Доходность в ₽(2019 год):  
 +13%
 Доходность в $(2019 год)
 +18%
 Комиссия FinEx 
 0,45%
 Доходность за 3 года в Рублях
 +35%
 Минимальная покупка
1 акция
 Валюта ETF фонда 
$
 Цена одной акции (пая) 
688 ₽


+ Плюсы инвестирования в FXGD ETF
 ●  Удобство и доступность
 ●  Полное соответствие ценам на золото
 ●  Отсутствие 20% НДС
 ●  Отсутствие изменения спреда, в отличии от обезличенных металлических счетов предлагаемых банками

- Минусы инвестирования в FXGD ETF
 ●  Для покупки ETF необходима регистрация "ИИС" или личного брокерского счета.
 ●  Брокерские счета не застрахованы государством, так же как и обезличенные металлические счета (прямой конкурент FXGD ETF).
 ●  В отличии от некоторых ETF на акции, по FXGD дивиденды не выплачиваются.

Что выбрать реальные золотые слитки или виртуальное золото FXGD ETF.
Учитывая, что при продаже физических золотых слитков с человека берется 20% НДС - приобретать реальное золото, стоит лишь в том случае если минимальный горизонт ваших начинается от двадцати лет и выше, так как только в таком случае уплата налога 20% будет меньше чем комиссия которую берет брокер раз в год и у инструмента FXGD она составляет 0,45%. В любом другом случае лучше все-таки прибегнуть к помощи производных инструментов, так как за физическим золотом также очень важно ухаживать - стараться не царапать так как даже самая маленькая царапина на слитке и его цена упадет очень сильно, а банки за хранение таких слитков или монет у себя берут не маленькую комиссию. 

Минимальный сумма вложения FXGD ETF составляет 688 рублей или $10.



Выгодно ли вкладывать в золото?

Как мы выяснили выше покупка FXGD ETF - это точно тоже самое, что и покупка реального золота. А какую инвестиционную привлекательность имеет золото на данный момент и имеет ли ее вообще? Начнем пожалуй с того, что наличие золота в инвестиционном портфеле - это давний способ диверсификации рисков. Связанно это с тем, что золото является защитным активом - в моменты когда цены на все валюты и рыночные активы падают - золото растет в цене. Поэтому если вы являетесь или хотите стать портфельным инвестором, наличие хотя бы небольшого количества золота в нем поможет значительно уменьшить размер убытков в периоды кризиса. Также золото может на уже протяжении 20 лет показывает положительную динамику и вне кризисов - его стоимость с 2001 года увеличилась практически в 7 раз. За 2019 год стоимость золота по отношению к доллару выросла более чем 15% продемонстрировав мощнейший рост за последние 9 лет. Отталкиваясь от прогнозов мировых аналитиков можно ожидать продолжения увеличения стоимости золота. По некоторым утверждениям рост стоимости актива может опередить показатели 2019 года и показать рост в 15-20%.  

Технический анализ FXGD ETF


На дневном графике картина выглядит так:

                     Бычий сценарий                                          Медвежий сценарий  
Технический анализ FXGD ETF Технический анализ FXGD ETF медвежий сценарий

На дневном графике произошло обновление максимумов, после чего цена произошла краткосрочная коррекция к зеркальному уровню. Отбившись от уровня, последовала коррекция вверх. Исходя из бычьего сценария возможно продолжение роста, пробой уровня сопротивления в $1593 и обновление новых максимумов. Но также, на графике можно заметить образование фигуры технического анализа "Голова и плечи" на стадии формирования второго плеча. Фигура является котр-трендовым (разворотным) паттерном и в случае начала коррекции вниз и приближении графика к уровню шеи можно ожидать реализации медвежьего сценария.

Индикатор MACD 

Индикатор MACD etf на золото
Индикатор MACD на дневном графике показывает легкую медвежью дивергенцию, что также может говорит о возможности смены тренда с восходящего на нисходящий или как минимум появления кратковременной коррекции до уровня сопротивления $1550. 
Ближайшие уровни поддержки находятся на уровнях:

Слабый: $1535
Слабый: $1516
Сильный: $1445

В случае коррекции наиболее вероятной целью кажется снижение до уровня $1445.



Для поддержания высокой степени диверсификации инвестиционного портфеля рекомендованная доля в нем приходящаяся на инвестиции в золото до 15%.



Как купить акции FXGD ETF.


Акции FXGD ETF торгуются на российской фондовой бирже ММВБ (Московская биржа). Для того чтобы их приобрести, первым делом вам понадобится открыть ИИС или личный брокерский счет для получения доступа к торгам на бирже. Сделать это можно у любого российского брокера: БКС, Открытие брокер, Финам и т.д. Для осуществления непосредственно самой покупки можно воспользоваться терминалом QUIK как это сделать вы можете посмотреть в статье на нашем сайте "ETF в QUIK | Покупка ETF через QUIK пошаговая инструкция". Основным минусом данного терминала является с первого взгляда сложный интерфейс. Но, постигнув азы работы с данной программой, вы сможете на полную использовать, широкий инструментарий для анализа рынка и отслеживания ваших позиций заложенный в стандартный функционал данной программы. Также большинство брокеров имеют мобильные приложения с помощью которых можно продавать и покупать различные фондовые активы в том числе и ETF. Минусы работы с рынком в мобильном приложении состоят в первую в очень сильно урезанном инструментарии при работе с рыночными активами. Но если ваша цель исключительно пассивное инвестирование, можно смело использовать только мобильное приложение не обременяя себя изучением тонкостей работы с полноценным торговым терминалом. Третий способ купить акции FXGD ETF - позвонить брокеру и заказать покупку необходимого количества ETF на ваш личный счет. Также приобрести FXGD ETF можно на внебиржевом рынке напрямую у маркет-мейкера.
 

Инвестирование в золото активно применяют для защиты средств от инфляции



Помимо FXGD ETF существует еще несколько инвестиционных инструментов с помощью которых можно инвестировать в золото не прибегая покупке физического золота:


ПИФы (Сравнение ПИфов и ETF можно посмотреть тут)
Паевые инвестиционные фонды, по своей структуре схожи с ETF.
 
Фьючерсы (Полный разбор того что такое фьючерсы находится тут)
Производные финансовые инструменты. В связи с ограниченным сроком обращения, больше подходят для краткосрочных спекулятивных сделок нежели для инвестиций.

ОМС (обезличенные металлические счета)
Банковский счет на котором будут хранится "виртуальное золото" цена которого как и цена FXGD ETF привязана курсу стоимости реального золота.

На этом все если у вас есть какие-либо вопросы-то обязательно пишите их в комментарии. Успешного инвестирования в ETF и попутного тренда.  

Написать свой комментарий:

Комменатрии

Похожие статьи

Присоединяйтесь

Гайды на все темы!

последнее

Редакторы

Лучшие гайды в русском интернете

Савелий Совушкин