Как купить ETF в России | Инвестирование в иностранные и Российские ETF

ETF — является относительно новым инвестиционным инструментом для Российского фондового рынка. До появления ETF фондов российским частным инвесторам были доступны только акции, облигации и банковские вклады (ну, может еще фьючерсы и опционы, но больше к трейдерам). В 2014 году ситуация изменилась и на Московской бирже появились первые ETF фонды от компании Finex. А в 2018 первые российские ETF (бПИФ) от компании Сбербанк. На данный момент в листинге Московской биржи насчитывается более 35 различных ETF фондов.
Как выбрать и купить ETF в России и что немаловажно заработать на всем этом — разберемся ниже.

Для начала давайте разберемся с тем что такое ETF.
Если на данный момент, в сфере инвестирования в ETF, вы находитесь на стадии «чайник», то рекомендую ознакомится со статьей: ETF — Что это простыми словами. Здесь же мы кратко повторим основные моменты.    

Название «ETF» является аббревиатурой от «Exchange Traded Funds», что переводится с английского как «Торгуемый на бирже фонд«. Внутри каждого ETF имеются базовые активы, в качестве которых могут выступать ценные бумаги (акции,облигации), драгоценные металлы (золото,серебро), валюты и т.д. То есть, ETF фонды — это заранее собранные инвестиционные портфели. 

Аллегория:
Представьте, что вы хотите поесть суп, но у вас не хватает свободного времени на его приготовление, либо, готовка — это просто не ваше, вам нравятся другие вещи. Но, поесть суп все же хочется, что делать в такой ситуации? Правильно — заказать суп в ресторане. Вы приходите в ресторан, и делаете заказ. Повар уже помыл, почистил, подготовил все овощи и сварил, целую кастрюлю супа. Вы покупаете тарелку этого супа, в нем есть свекла, картофель, говядина и т.д, но всего понемногу. В данном случае, повар — это управляющая компания, кастрюля с супом — это ETF фонд, ингредиенты — это активы внутри фонда, тарелка супа — это 1 акция(пай) ETF фонда.

Чем хороши ETF фонды? 

 ● Экономия времени
 ● Диверсификация за небольшие деньги
 ● Доступ к инвестированию в дорогие активы

Благодаря ETF частный инвестор получает возможность иметь диверсифицированный инвестиционный портфель за небольшие деньги.  

Пример инвестиционного портфеля из ETF от компании Finex на 10 000 рублей можно посмотреть тут. 

Как купить ETF в России

В России все доступные ETF фонды торгуются на ММВБ также, как и обыкновенные акции. Соответственно, для того чтобы купить ETF, частному инвестору(нам с вами) необходимо получить доступ к биржевым торгам.

Как получить доступ:

Открыть брокерский счет➡Скачать приложение или установить терминал QUIK➡Совершить операцию по покупке.

Идея!
Купить ETF можно через ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет) и получить налоговый вычет. 

Помимо основного — покупки через брокерский счет, есть еще 3 способа вложения средств в ETF:

● Онлайн-магазин Финам
Самый простой и быстрый способ. Не нужно скачивать приложение и осваивать торговый терминал. Достаточно зарегистрироваться на сайте (заполнить анкету) и выбрав необходимый ETF оплатить покупку с карты — будто вы просто совершаете покупку в товара в интернет-магазине.

Для этого заходим на сайт Финам и в верхнем горизонтальном меню выбираем «Маркет». На открывшейся странице кликаем по пункту «Католог» и в строке поиска вводим «etf»и из выбираем необходимый ETF из предложенных вариантов. 

После чего, откроется страница на которой можно на которой можно ознакомиться с основными параметрами инструмента. Если все устраивает — жмем по кнопке «Купить акции».

Затем, в появившемся окне, нужно ввести номер телефона для авторизации и можно переходить к дальнейшему оформлению покупки ETF.
При возникновении трудностей на любом из этапов можно связаться с менеджером, который проконсультирует вас по любым возникшим вопросам. 

● Через банк
Достаточно зайти на сайт любого крупного Российского банка: Сбербанк, Альфа-банк, Открытие и т.д. Отправить заявку на покупку ETF и дождаться ответа менеджера для оформления покупки.

● Создать инвестиционный портфель через робо-эдвайзер
Робо-советники популярны во многих развитых странах мира.
При помощи гибких настроек можно подобрать максимально подходящий под ваши нужды инвестиционный портфель из ETF. Открытие счета происходит удаленно.  

 

Какие ETF доступны в России 

В последнее время рынок ETF в России значительно расширился. Сейчас на Московской бирже торгуется 36 различных ETF фондов и бПИФов (бПИФ — отечественный аналог ETF).
Ознакомится с каждым из них подробнее можно в статье на нашем сайте: Обзор всех ETF на Московской бирже.

ETF фонды от управляющей компании «FinEx» 

1.FXRB
Индекс российских корпоративных облигаций
2.FXRU
Индекс российских корпоративных облигаций — расчет фонда в долларовом эквиваленте.
3.FXRL
Акции российских компаний из Индекс РТС
4.FXTB
Краткосрочные гособлигации США
5.FXMM
Краткосрочные гособлигации США с рублевым хеджированием
6.FXGD
ETF на Золото
7.FXKZ
Акции Казахстанских компаний. 
8.FXCN
Акции Китая
9.FXDE
Вложение в акции Германии и лидирующую экономику Европы.
10.FXIT
Акции компаний ИТ-сектора США
11.FXWO
Глобальный рынок акций
12.FXRW
Акции глобального рынка с рублевым хеджированием
13.FXUS
Акции США

ETF фонды от компании «ITI Funds» 

14.RUSB 
Еврооблигации российских эмитентов.
15.RUSE
Акции российских компаний

ETF фонды от компании «Сбербанк»

16.SBCB
Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций
17.SBMX
ETF на акции российских компаний от Сбербанк.
18.SBSP 
Акции из индекса S&P 500
19.SBGB    
Индекс российских гособлигаций
20.SBRB 
Индекс рублевых корпоративных облигаций

ETF фонды от компании «ВТБ»

21.VTBX
Акции российских компаний из индекса ММВБ
22.VTBA     
Паи иностранного инве­ст фонда ориентированного индекс из 500 акций крупнейших компаний США
23.VTBE
Акции развивающихся стран 
24. VTBU
Российские корпоративные еврооблигации 
25. VTBH
Корпоративные облигации США
26.VTBB
Индекс корпоративных облигаций
27.VTBM  
Фонд денежного рынка, позволяющий разместить свободные денежные средства на срок от одного дня и больше  

ETF фонды от компании «Газпромбанк»

28.GPBS
Облигации надежных российских эмитентов с дюрацией 2 года
29.GPBM
Облигации надежных российских эмитентов с дюрацией 4 года

ETF фонды от компании «Альфа-Капитал»

30.AKNX
Паи инвест-фонда ориентированного на динамику 100 акций крупнейших компаний из фондового индекса NASDAQ
31.AKSP
Паи инвест-фонда ориентированного на динамику 500 акций крупнейших компаний США
32.AKEU
Паи инвест-фонда ориентированного на динамику 600 акций Европейских компаний с разной капитализацией
     

ETF фонды от компании «Восток-Запад»

33.MTEK
Десять глобальный компаний IT сектора

ETF фонды от компании «УК Тинькофф Капитал»

34.TRUR
Смешанные активы: Акции, облигации, валюты и золото.
Фонд торгует в рублях.
35.TUSD
Смешанные активы: Акции, облигации, валюты и золото.
Фонд торгует в долларах.
36.TEUR
Смешанные активы: Акции, облигации, валюты и золото.
Фонд торгует в евро.

Какой ETF выбрать? 

Все зависит от цели инвестирования.

1.Получение максимального дохода.
Если ваша цель приумножение капитала, то лучше всего с данной задачей справятся ETF на акции, такие как FXRL, SBMX, FXIT и т.д.
Но, необходимо помнить, что помимо повышенной доходности инвестирование в ETF на акции, включает в себя дополнительные риски.

2.Долгосрочное инвестирование с целью стабильного получения дохода.
В данном случае, лучше всего собрать инвестиционный портфель состоящий из ETF на Акции, облигации и золото: FXRL/FXUS, FXGD и FXMM. Доходность такого портфеля будет ниже, чем доходность портфеля состоящего исключительно из ETF на акции, но степень его защиты заметно выше.

3.Диверсификация активов. 
Смысл диверсификации состоит в том, чтобы распределить свои средства между активами цена которых очень слабо коррелирует друг с другом. Пример диверсифицированного инвестиционного портфеля из ETF на 10 000 рублей: FXDE, FXRB, FXUS, FXRL и FXGD. Ваши средства распределяются между экономиками трех стран Германии, США и России; FXRB равен инвестированию в доллары; FXGD — ETF на золото, является защитным и поможет смягчить посадку других ETF в случае возникновения «шторма» на фондовом рынке.  
4. Дивиденды.
На данный момент только один ETF фонд на Московской бирже выплачивает своим инвесторам дивиденды — это RUSE ETF от компании ITI Funds. Выплата дивидендов проводилась уже два раза, происходит она раз в год. Дивиденды остальных ETF фондов реинвестируются.

5.Долгосрочное хранение или временная парковка.
Если главное не потерять, то выбор однозначно ложиться на два ETF: FXMM и FXTB.
FXMM можно сравнить с рублем вкладом в банке с возможность в любой момент забрать средства.
FXTB как альтернатива банковскому вкладу в долларах.

Рекомендация от автора
Если выбор стоит между ETF c одинаковым наполнением — выбирайте фонд с меньшей комиссией и большей капитализацией. 

Вопросы и ответы.

С какой суммы можно начинать инвестирование в ETF?
Большинство российских брокеров не имеет ограничений по размеру открываемого счета. Но, с маленьких депозитов(до 50 тыс руб) как правило взимается дополнительная комиссия за обслуживание. Таким образом, получается, что начать инвестировать в ETF можно с покупки всего 1 ETF — это сумма в пределах 1-3 тыс рублей. Но, на деле, для того чтобы не разориться на ежемесячной комиссии за обслуживание, потребуется сумма не менее 50 тысяч рублей. 

В какие ETF фонды не стоит вкладывать? 
Основные параметры при выборе ETF, по мимо доходности и надежности — комиссия и капитализация. При покупке ETF обращайте пристальное внимание на данные параметры. Лучше не инвестировать в ETF фонды с низкой капитализацией(они малонадежны) и комиссией выше 1%. Также, если есть альтернативный ETF от Finex или ITI Funds, лучше выбрать его, нежели ETF(бПИФ) от российских управляющих компаний, так как механизмы работы российских ETF(бПИФ) пока не отточены и по мнению некоторых аналитиков они имеют ошибки в отслеживании курса базовых активов, что приводит к срытым убыткам.   

Какой горизонт для инвестирования имеют ETF?
ETF — это инструмент долгосрочного инвестирования. Для полного раскрытия инвестиционного потенциала, вкладываться в ETF стоит на срок от 2 до 10 лет.

Ну, а на этом все. Если у вас есть вопросы — задавайте их в комментариях. Успехов в инвестиционных начинаниях!