Лучшие ETF брокеры | Выбираем брокера для инвестирования в ETF

Доброго времени суток, уважаемые коллеги инвесторы! Сегодня, в рамках данной статьи, мы с вами займемся выбором идеального брокера для инвестирования в ETF фонды. 

И, для начала, я предлагаю освежить у себя голове информацию о том, что вообще такое ETF фонды. 

ETF (Exchange Traded Fund) — представляют из собой биржевые паевые инвестиционные фонды. т.е. инвест-фонды, паи которых размещаются под свободное приобретение на бирже. Внутри ETF фондов могут находиться самые разнообразные биржевые активы: акции, облигации, золото, валюты, деривативы и т.д.  
Благодаря ETF фондам начинающие инвесторы могут собрать диверсифицированные инвестиционные портфели, экономя при этом свое время и деньги. Паи ETF фондов торгуются на бирже, точно так же как и обыкновенные акции, поэтому критерии выбора брокера под инвестирование в ETF принципиально ничем не отличается от критериев, которые мы с вами используем при выборе брокера для инвестирования в остальные ценные бумаги. Но, несмотря на это, я все же отыскал пару интересных фишечек которые помогут вам сэкономить деньги в том случае, если вы четко нацелены инвестировать в ETF. И далее расскажу о них. 
 
Подробнее о ETF можно узнать в статье: ETF — Что это простыми словами.

Инвестиционная стратегия 

Итак, перед тем как приступить к выбору брокера для торговли ETF, нам необходимо точно определится с будущей инвестиционной стратегией, а точнее с тем, каким будет ваш инвестиционный стиль — пассивным или активным, связанно это с тем что одни брокеры предоставляют лучшие условия для пассивных инвесторов, а другие для активных.   

Пассивный стиль

Пассивный стиль базируется на классическом инвестиционном подходе «Купил и держи». Пассивные инвесторы покупают ценные бумаги редко, но метко и совершают, как правило, не более пары сделок раз в 2-3 месяца. Чем в свою очередь сильно огорчают брокера — ведь такие клиенты, приносят значительно меньше прибыли от комиссии, нежели их активные собратья. И для того, чтобы пассивные инвесторы, приносили больший доход, некоторые брокеры, помимо комиссий за сделки, добавляют к своим тарифам ежемесячные комиссии — плату за депозитарное обслуживание и плату за так называемое «сопровождение счета». Таким образом, в случае если вы планируете инвестировать в пассивном режиме, прежде всего, нужно выбрать брокера в тарифных условиях которого нет ежемесячных комиссий — благо их количество с каждым годом растет. 

Брокеры без ежемесячных комиссий подходящие для пассивного инвестирования в ETF

 ● «ВТБ» 
Комиссия 0,05% за сделку.
Одни из самых низких комиссий за операции с фондовыми активами. 

 ● «Тинькофф» 
Комиссия 0,3% за сделку.
Обладает удобным мобильным приложением.

 ● «Промсвязьбанк»
Комиссия 0,05% от суммы оборота за торговый день. 
Хорошая альтернатива «большим» брокерам.

Активный стиль

Активный стиль подразумевает совершение нескольких операций по купле/продаже ценных бумаг (в нашем случае акций ETF фондов) в месяц. В данном случае, в первую очередь необходимо обратить внимание на размер комиссии, так как чаще всего, при совершении нескольких сделок в месяц, у превалирующего большинства брокеров депозитарная плата и плата за сопровождение счета не взимается.
 

Брокеры с минимальными комиссиями подходящие под активный стиль инвестирования в ETF

 ● «Открытие брокер»
Комиссия 0,057%, но не менее 4 копеек за сделку.
Брокер занимает второе место по обороту на Московской бирже. 

 ● «Уралсиб»
Комиссия 0,0472% от торгового оборота за месяц.

 ● «Газпромбанк» 
Комиссия 0,085% за сделку по акциям ETF фондов.

Как покупать ETF и не платить брокерскую комиссию.

Возможно ли покупать ETF и не платить брокерскую комиссию? Да, но к сожалению, только у конкретных брокеров и конкретные ETF. 
Связанно это с тем, что некоторые брокеры выступают в роли разработчиков и провайдеров собственных ETF фондов и соответственно могут отключать комиссии за операции с данными фондами для своих клиентов. К таким брокерам относятся «Тинькофф» и «ВТБ». 

«Тинькофф»

Выступает провайдером фондов:

TRUR ETF — «Вечный портфель». Валюта фонда RUB.
TUSD ETF — «Вечный портфель». Валюта фонда USD.
TEUR ETF — «Вечный портфель». Валюта фонда EUR.
TGLD ETF — Золотой бПИФ (iShares Gold Trust)
TECH ETF — Индекс NASDAQ 100(IT Сектор)
TMOS ETF — Индекс МосБиржи полной доходности(акции крупнейших российских компаний) 

Стратегия «вечного портфеля» от Тинькофф подразумевает проведение широкой диверсификации по четырем направлениям: акции, облигации, золото и валюта. т.е. покупая паи данных фондов вы одновременно инвестируете деньги сразу в 4 инвестиционных инструмента. Довольно удобно, кстати. 
И как уже упоминалось ранее, если вы являетесь клиентом Тинькофф, платить брокерскую комиссию за провидение операций по покупке и продаже паев данных ETF фондов не нужно. 

«ВТБ»

Выступает провайдером фондов:

VTBG ETF — Инвестиции в золото
VTBE ETF — Инвестиции акций развивающихся стран
VTBA ETF — Инвестиции акции американских компаний

И так же как и у Тинькофф, брокерская комиссия для клиентов «ВТБ», при работе с их фондами не взимается. 

Важно отметить, что оба брокера отменяют только брокерскую комиссию — биржевые сборы необходимо оплачивать по стандартным тарифам. 

Как купить ETF 

Ну, а теперь давайте разберемся каким образом происходит покупка ETF через российского брокера. Итак, первым делом вам необходимо выбрать брокера и открыть у него личный брокерский счет или ИИС. Раньше, для этого нужно было обязательно ехать в офис к брокеру(не во всех городах они были) и заполнять кучу документов. По прохождению всех необходимы процедур, вам выдавалась копия договора и флешка с ключами для торгового терминала. Сейчас все значительно упростилось — открыть брокерский счет можно онлайн прямо с мобильного приложения или компьютера не выходя из дома. Достаточно заполнить простую форму регистрации на сайте брокера и отправить фото или скан паспорта и ИНН. После отправки брокеру всех необходимых данных с вами свяжется менеджер для подтверждения заявки. На обработку заявки уходит, как правило от 2х до 3х дней. После чего на указанную вами почту, приходит письмо уведомляющее об успешном открытии счета, а также логином и паролем для входа в личный кабинет. Остается только завести денежные средства на счет и можно приступать к покупке ETF. 

После открытия брокерского счета купить ETF можно:

❒ Через Мобильное приложение брокера.
Данный вариант отлично подходит для тех, у кого в распоряжении нету ПК. Самыми удобными мобильными приложениями обладают Тинькофф и Финам.

❒ Через терминал QUIK.
QUIK — торговый терминал для персональных компьютеров. Данная программа рассчитана на профессионалов, в связи с чем обладает не самым дружелюбным интерфейсом, на изучение которого придется потратить некоторое время. Программу можно скачать бесплатно, с сайта вашего брокера.
Подробную инструкцию по покупке ETF через терминал QUIK можно посмотреть здесь.

❒ Через сайт брокера.
Для того чтобы купить необходимый ETF прямо на сайте брокера «Открытие», достаточно зайти в личный кабинет, перейти на вкладку торговля и отправить заявку на покупку. У остальных брокеров процедура покупки через сайт плюс/минус такая же.

Помимо вышеуказанных существует еще несколько альтернативных способов покупки ETF фондов, подробнее узнать о них можно из статьи: Как купить ETF в России | Инвестирование в иностранные и Российские ETF. 

Итог 

Подводя итог хочу сказать, что универсального, самого лучшего во всех отношениях брокера попросту не существует — нужно искать то, что сумеет удовлетворить лично ваши запросы. В рамках данной статьи, я постарался дать ответы на многие интересующие начинающего инвестора вопросы и направить ваши поиски подходящего для покупки ETF и других фондовых активов в правильное русло. Если приведенная выше информация была кому-то полезна — я буду очень рад. 

Ну, а на этом все. Если у вас остались либо, возникли какие-либо вопросы — то пишите их в комментариях. 
Желаю успеха в поиске брокера и всего доброго!